Bỏ qua điều hướng
TT
thithu.com
thithu.com
Đăng nhập Đăng ký

Luật Phòng chống rửa tiền 2022 (AML Law 2022) là gì?

Pháp luật ngân hàng

Luật Phòng chống rửa tiền 2022 (AML Law 2022) là gì?

Định nghĩa

Luật Phòng chống rửa tiền 2022 (số 14/2022/QH15, hiệu lực 01/03/2023) là khung pháp lý điều chỉnh hoạt động phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố tại Việt Nam. Nội dung đề thi ngân hàng:

  • (1) Giao dịch phải báo cáo: tiền mặt ≥ 400 triệu VNĐ hoặc tương đương; chuyển tiền điện tử ≥ 1.000 USD;

  • (2) Giao dịch đáng ngờ (STR): bất thường về tần suất, giá trị, mục đích — báo cáo Cục PCRT trong 3 ngày làm việc;

  • (3) Nhận biết KH (KYC/CDD): xác minh danh tính trước thiết lập quan hệ;

  • (4) PEP (Politically Exposed Person): người có ảnh hưởng chính trị — áp dụng EDD;

  • (5) Lưu trữ: hồ sơ giao dịch ≥ 5 năm, KYC ≥ 5 năm sau kết thúc quan hệ.

Xử phạt: ngân hàng vi phạm AML bị phạt 100-200 triệu/vụ. Đề thi GDV: 100% có câu AML (ngưỡng báo cáo, STR, PEP).

Chuyên mục: Pháp luật ngân hàng · Xem tất cả thuật ngữ

Kiến thức này có trong đề thi tuyển dụng ngân hàng

Luyện thi với đề mô phỏng thực tế, chấm điểm tức thì

Thi thử Vietcombank Thi thử BIDV Thi thử Agribank

Thuật ngữ liên quan

B

Bank run

Pháp luật ngân hàng

Bank run (Bank run) — Nhiều người gửi tiền cùng rút tiền vì mất niềm tin.

B

Bảo hiểm tiền gửi (Deposit Insurance)

Pháp luật ngân hàng

Bảo hiểm tiền gửi (Deposit Insurance) là cơ chế bảo vệ người gửi tiền, đảm bảo hoàn trả một phần hoặ

C

CDD — Customer Due Diligence (Thẩm tra khách hàng)

Pháp luật ngân hàng

CDD (Customer Due Diligence — Thẩm tra khách hàng) là quy trình ngân hàng xác minh danh tính và đánh

C

CDD — Thẩm tra khách hàng tiếng Anh là gì?

Pháp luật ngân hàng

CDD — Thẩm tra khách hàng tiếng Anh là CDD — Customer Due Diligence. Thuật ngữ ngân hàng song ngữ Vi

C

CDD — Thẩm tra khách hàng tiếng Hàn là gì?

Pháp luật ngân hàng

CDD — Thẩm tra khách hàng tiếng Hàn là CDD — 고객실사（고객실사）. Thuật ngữ ngân hàng song ngữ Việt-Hàn.

C

CDD — Thẩm tra khách hàng tiếng Nhật là gì?

Pháp luật ngân hàng

CDD — Thẩm tra khách hàng tiếng Nhật là CDD — 顧客デューデリジェンス / 本人確認. Thuật ngữ ngân hàng song ngữ Việt-

C

CDD — Thẩm tra khách hàng tiếng Trung là gì?

Pháp luật ngân hàng

CDD — Thẩm tra khách hàng tiếng Trung là CDD — 客户尽职调查（kèhù jìnzhí diàochá）. Thuật ngữ ngân hàng song

C

CDD — Thẩm tra khách hàng tiếng Tây Ban Nha là gì?

Pháp luật ngân hàng

CDD — Thẩm tra khách hàng tiếng Tây Ban Nha là CDD — Debida Diligencia del Cliente. Thuật ngữ ngân h

T
thithu.com
Thư viện thuật ngữ Hỗ trợ | © 2026 thithu.com

Miễn trừ trách nhiệm: Nội dung câu hỏi trên thithu.com chỉ mang tính chất luyện tập và tham khảo, không đại diện cho đề thi chính thức của bất kỳ tổ chức nào. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về kết quả thi thực tế của người dùng.