Thư viện thuật ngữ ngân hàng
6907 thuật ngữ — giải thích chi tiết, ví dụ thực tế, câu hỏi thường gặp
LDR
LGD — Tỷ lệ tổn thất khi vỡ nợ (Loss Given Default)
LRR
LTR — Xếp hạng dài hạn (Long-Term Rating)
MLRO — Cán bộ báo cáo phòng chống rửa tiền
Ma trận rủi ro
Risk Matrix
Công cụ đánh giá rủi ro bằng cách kết hợp xác suất xảy ra và mức độ ảnh hưởng của từng sự kiện.
Ma trận đánh giá rủi ro
Risk Assessment Matrix
Công cụ trực quan đánh giá mức độ rủi ro dựa trên hai chiều: khả năng xảy ra (probability) và mức độ tác động (impact). Mỗi rủi ro được xếp vào ô tương ứng: thấp, trung bình, cao, rất cao.
Margin Call — Lệnh bổ sung ký quỹ
Mô hình 3 tuyến bảo vệ ngân hàng
Mô hình camels
Mô hình chấm điểm rủi ro
Risk Scoring Model
Mô hình toán học sử dụng các biến số để dự đoán khả năng vỡ nợ hoặc mức độ rủi ro.
Mô hình xác suất vỡ nợ PD
Probability of Default Model
Mô hình thống kê ước tính khả năng khách hàng không trả được nợ trong vòng 12 tháng.
NSFR — Tỷ lệ nguồn vốn ổn định ròng (Net Stable Funding Ratio)
Nguyên tắc bốn mắt (Four-Eyes Principle)
Ngân hàng quan trọng hệ thống nội địa
Domestic Systemically Important Bank (D-SIB)
Ngân hàng có quy mô và tầm quan trọng đủ lớn để việc sụp đổ gây ra rủi ro hệ thống trong nước.
Ngân hàng quan trọng hệ thống toàn cầu
Global Systemically Important Bank (G-SIB)
Ngân hàng có quy mô và liên kết đủ lớn để sụp đổ có thể gây ra khủng hoảng tài chính toàn cầu.
Nhận diện rủi ro
Risk Identification
Bước đầu tiên trong quy trình quản trị rủi ro, xác định các mối đe doạ tiềm ẩn có thể ảnh hưởng đến mục tiêu ngân hàng.
Nợ thứ cấp — Vốn cấp 2 (Tier 2 Capital)
Nợ tái cơ cấu (Restructured Debt)
Nợ xấu có làm nhân viên ngân hàng được không
Nợ xấu có xin việc được không
Phát hiện gian lận giao dịch — Fraud Detection
Phân loại nợ và trích lập dự phòng
Phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro
Phân loại xanh taxonomy
Green Taxonomy
Hệ thống phân loại các hoạt động kinh tế bền vững về môi trường, làm cơ sở cho tài chính xanh và báo cáo ESG ngân hàng.
Phân tích kịch bản
Scenario Analysis
Phương pháp đánh giá tác động tài chính của các kịch bản giả định khác nhau lên ngân hàng.
Phân tích kịch bản rủi ro
Risk Scenario Analysis
Đánh giá tác động của các kịch bản bất lợi giả định đến hoạt động và tài chính ngân hàng.
Phân tích tần suất — mức độ
Frequency-Severity Analysis
Phương pháp phân tích rủi ro dựa trên tần suất xảy ra và mức độ tổn thất của từng sự kiện.
Phân tích độ nhạy
Sensitivity Analysis
Phương pháp đánh giá tác động lên kết quả khi thay đổi từng biến số đầu vào của mô hình.
Phòng chống rửa tiền ngân hàng (AML)
Trang 5/10 — hiển thị 30 thuật ngữ/trang
Mất kết nối mạng
Đang thử kết nối lại
Đã xảy ra lỗi!
Vui lòng chờ trong giây lát