PFC — Chuyên viên Tư vấn Tài chính Cá nhân (Personal Financial Consultant)
PFC (Personal Financial Consultant — Chuyên viên Tư vấn Tài chính Cá nhân) là vị trí nhân viên ngân hàng chuyên tư vấn các giải pháp tài chính toàn diện cho khách hàng cá nhân, đặc biệt khách hàng có tài sản đáng kể (affluent và mass affluent segment). Nhiệm vụ PFC: phân tích nhu cầu và mục tiêu tài chính của khách hàng; tư vấn sản phẩm đầu tư (trái phiếu, quỹ mở, chứng chỉ tiền gửi); tư vấn bảo hiểm nhân thọ và bảo hiểm sức khoẻ (bancassurance); tư vấn sản phẩm tiết kiệm và tiền gửi; kết nối KH với các chuyên gia chứng khoán, bất động sản khi cần. Phân biệt PFC với RM (Relationship Manager): RM tập trung vào quan hệ và bán sản phẩm tín dụng / huy động; PFC tập trung vào tư vấn đầu tư và bảo hiểm. Phân biệt PFC với CFP (Certified Financial Planner): CFP là chứng chỉ quốc tế, PFC là chức danh nội bộ của ngân hàng. Chứng chỉ liên quan: một số ngân hàng yêu cầu PFC có chứng chỉ hành nghề môi giới bảo hiểm (Bộ Tài chính cấp) và chứng chỉ nhân viên tư vấn đầu tư chứng khoán (UBCKNN cấp). Thuật ngữ ngân hàng thường gặp trong đề thi tuyển dụng ngân hàng.