KYC — Nhận biết khách hàng (Know Your Customer) là gì?
Định nghĩa
KYC (Know Your Customer — Nhận biết khách hàng) là quy trình bắt buộc ngân hàng thực hiện để xác minh danh tính, thu thập thông tin và đánh giá rủi ro khách hàng trước khi thiết lập mối quan hệ giao dịch. Quy trình KYC gồm:
-
(1) CDD (Customer Due Diligence): xác minh CMND/CCCD, địa chỉ, nghề nghiệp, nguồn thu nhập;
-
(2) EDD (Enhanced Due Diligence): áp dụng cho khách hàng rủi ro cao (PEP, giao dịch lớn bất thường, quốc gia trong danh sách đen FATF);
-
(3) Ongoing monitoring: giám sát liên tục giao dịch bất thường.
Theo Luật PCRT 2022 và Thông tư 09/2023/TT-NHNN: ngân hàng phải KYC khi mở tài khoản, giao dịch ≥ 400 triệu, chuyển tiền quốc tế ≥ 1.000 USD. Xử phạt vi phạm KYC: phạt tiền 100-200 triệu/vụ.
Thuật ngữ tiếng Anh
| Tiếng Việt | English |
|---|---|
| KYC | Nhận biết khách hàng (Know Your Customer) |
Chuyên mục: Nghiệp vụ ngân hàng · Xem tất cả thuật ngữ