Tài trợ khủng bố là gì?
Tài trợ khủng bố (Terrorist Financing) là hành vi cung cấp, huy động hoặc chuyển giao tài sản, tiền bạc nhằm hỗ trợ hoạt động của cá nhân, tổ chức khủng bố, dù số tiền có nguồn gốc hợp pháp hay bất hợp pháp. Đây là lý do khuôn khổ pháp lý và nghiệp vụ luôn gọi chung là "phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố" (AML/CFT).
Điểm khác biệt với rửa tiền
Rửa tiền là che giấu nguồn gốc BẤT HỢP PHÁP của tiền để hợp pháp hoá; tài trợ khủng bố có thể dùng cả tiền có nguồn gốc HỢP PHÁP (ví dụ quyên góp từ thiện) nhưng lại được chuyển cho mục đích bất hợp pháp — do đó cơ chế phát hiện đòi hỏi giám sát cả điểm ĐẾN của dòng tiền, không chỉ điểm xuất phát.
Trách nhiệm của ngân hàng
Ngân hàng phải rà soát giao dịch, khách hàng đối chiếu với danh sách các tổ chức, cá nhân bị chỉ định liên quan khủng bố do Liên Hợp Quốc và cơ quan trong nước công bố, phong toả ngay tài sản liên quan và báo cáo cơ quan chức năng khi phát hiện trùng khớp, không cần chờ xác minh thêm.