Phong toả tài sản theo lệnh cấm vận là gì?
Khi hệ thống rà soát của ngân hàng phát hiện khách hàng hoặc bên liên quan trong giao dịch trùng khớp với danh sách cấm vận (do Liên Hợp Quốc, hoặc cơ quan có thẩm quyền trong nước ban hành), ngân hàng có nghĩa vụ phong toả ngay lập tức toàn bộ tài sản liên quan, không cần chờ có lệnh hay phán quyết của toà án.
Khác biệt với phong toả thông thường
Phong toả tài khoản trong tranh chấp dân sự, hình sự thông thường đòi hỏi có quyết định của cơ quan tố tụng; nhưng phong toả theo lệnh cấm vận là nghĩa vụ pháp lý tự động, ngay lập tức của tổ chức tín dụng ngay khi rà soát phát hiện trùng khớp — đây là điểm khác biệt căn bản thể hiện tính chất khẩn cấp trong phòng chống tài trợ khủng bố.
Báo cáo sau phong toả
Sau khi phong toả, ngân hàng phải báo cáo ngay cho cơ quan có thẩm quyền, không được thông báo trước cho khách hàng bị phong toả (tránh tẩu tán tài sản), và chỉ giải toả khi có quyết định chính thức của cơ quan có thẩm quyền.