Ngưỡng báo cáo giao dịch tiền mặt lớn
Pháp luật phòng, chống rửa tiền quy định một mức giá trị cụ thể — khi một giao dịch tiền mặt (nộp, rút, chuyển) bằng hoặc vượt mức này, tổ chức tín dụng bắt buộc phải lập báo cáo gửi cơ quan quản lý nhà nước về phòng chống rửa tiền, bất kể giao dịch đó có dấu hiệu đáng ngờ hay không.
Phân biệt với báo cáo giao dịch đáng ngờ
Đây là điểm khác biệt quan trọng với báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR): báo cáo giao dịch tiền mặt lớn mang tính cơ học, tự động dựa trên ngưỡng giá trị đã quy định sẵn, trong khi báo cáo giao dịch đáng ngờ dựa trên đánh giá chủ quan của cán bộ ngân hàng về dấu hiệu bất thường, không phụ thuộc giá trị giao dịch lớn hay nhỏ.
Ý nghĩa
Cơ chế này giúp cơ quan quản lý có dữ liệu tổng thể về dòng tiền mặt lớn trong nền kinh tế để phân tích, đối chiếu chéo, phát hiện các giao dịch có nguy cơ rửa tiền dù ban đầu không bị đánh dấu là đáng ngờ tại điểm giao dịch.