Chuyên viên Kế hoạch Tổng hợp
Chuyên viên Kế hoạch Tổng hợp là chức danh nhân sự làm việc tại phòng/bộ phận Kế hoạch Tổng hợp của các chi nhánh, công ty trực thuộc trong hệ thống ngân hàng thương mại. Người giữ chức danh này chịu trách nhiệm tham mưu, xây dựng, tổng hợp và theo dõi các kế hoạch kinh doanh, chỉ tiêu tài chính, kế hoạch nguồn vốn, nhân sự và hạ tầng của đơn vị theo định hướng từ trụ sở chính. Vị trí này đóng vai trò đầu mối kết nối giữa trụ sở chính và chi nhánh trong việc triển khai chiến lược kinh doanh xuống cấp cơ sở, đồng thời phản hồi kịp thời các số liệu thực tế về trụ sở chính để phục vụ công tác quản trị, điều hành.
Vai trò và phạm vi công việc
Trong nghiệp vụ ngân hàng, Chuyên viên Kế hoạch Tổng hợp thường phụ trách các mảng nghiệp vụ chính sau:
- Lập và tổng hợp kế hoạch kinh doanh: Căn cứ chỉ tiêu được giao từ trụ sở chính, chuyên viên xây dựng kế hoạch kinh doanh năm/quý/tháng của chi nhánh theo từng mảng: huy động vốn, cho vay, dịch vụ, thẻ, bảo hiểm… Kế hoạch phải được phân bổ về từng phòng ban, chi nhánh cấp dưới (nếu có) và theo dõi tiến độ thực hiện hằng ngày/hằng tuần.
- Theo dõi chỉ tiêu tài chính: Tổng hợp số liệu về tăng trưởng dư nợ, huy động vốn, thu nhập lãi thuần (NII), thu nhập ngoài lãi (NOII), tỷ lệ nợ xấu, chi phí hoạt động… để báo cáo Ban Giám đốc chi nhánh và Hội sở.
- Quản lý kế hoạch nguồn vốn và cân đối tài sản – nợ phải trả: Phối hợp với bộ phận Tài chính – Kế toán theo dõi biến động nguồn vốn, lãi suất, kỳ hạn, đảm bảo các tỷ lệ an toàn hoạt động theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước.
- Xây dựng kế hoạch nhân sự, cơ sở vật chất: Tổng hợp nhu cầu tuyển dụng, đào tạo, điều chuyển nhân sự; lập dự toán chi phí thuê mặt bằng, trang thiết bị, công nghệ thông tin phục vụ hoạt động của chi nhánh.
- Báo cáo quản trị: Chuẩn bị các báo cáo định kỳ và đột xuất phục vụ họp giao ban Ban Giám đốc, họp Ban điều hành chi nhánh, họp sơ kết/tổng kết quý/năm.
- Phối hợp kiểm tra, kiểm toán nội bộ: Cung cấp số liệu, giải trình số liệu cho các đoàn kiểm tra từ Hội sở, kiểm toán nội bộ và các cơ quan chức năng.
Yêu cầu năng lực
Ứng viên cho vị trí Chuyên viên Kế hoạch Tổng hợp thường được yêu cầu:
- Tốt nghiệp đại học chuyên ngành Tài chính – Ngân hàng, Kế toán – Kiểm toán, Quản trị Kinh doanh hoặc Kinh tế.
- Có kiến thức về nghiệp vụ ngân hàng (huy động vốn, tín dụng, thanh toán, dịch vụ), am hiểu các chỉ tiêu tài chính cơ bản và tỷ lệ an toàn hoạt động của tổ chức tín dụng.
- Thành thạo tin học văn phòng (đặc biệt Excel nâng cao: Pivot Table, hàm thống kê, Power Query…) và ưu tiên biết sử dụng phần mềm quản trị dữ liệu (BI, Tableau, Power BI).
- Kỹ năng phân tích, tổng hợp số liệu, viết báo cáo và trình bày trước Ban lãnh đạo.
- Kỹ năng giao tiếp, phối hợp đa phòng ban và chịu được áp lực về thời gian báo cáo (deadline cuối tháng, cuối quý).
Cơ hội nghề nghiệp và lộ trình thăng tiến
Đây là vị trí thuộc khối back-office nên thường được tuyển tại hầu hết các ngân hàng thương mại cổ phần lớn như Vietcombank, BIDV, VietinBank, Agribank, Techcombank, MB, ACB, TPBank… và các công ty tài chính, công ty chứng khoán. Lộ trình thăng tiến điển hình:
- Chuyên viên Kế hoạch Tổng hợp → Chuyên viên cao cấp/Trưởng nhóm Kế hoạch Tổng hợp → Phó Trưởng phòng → Trưởng phòng Kế hoạch Tổng hợp chi nhánh → Phó Giám đốc chi nhánh phụ trách nghiệp vụ.
- Ngoài ra, chuyên viên ở vị trí này có thể chuyển sang các mảng liên quan như Phân tích tín dụng, Quản lý rủi ro, Tài chính doanh nghiệp hoặc Kiểm toán nội bộ.
Câu hỏi thường gặp
Hỏi: Chuyên viên Kế hoạch Tổng hợp khác gì so với nhân viên Tín dụng hay nhân viên Kế toán? Công việc của Chuyên viên Kế hoạch Tổng hợp không trực tiếp cho vay hay hạch toán kế toán, mà tập trung vào xây dựng kế hoạch, tổng hợp – phân tích số liệu kinh doanh và báo cáo quản trị cho Ban Giám đốc. Trong khi đó, nhân viên Tín dụng xử lý hồ sơ vay và nhân viên Kế toán ghi nhận nghiệp vụ phát sinh theo chuẩn mực kế toán.
Hỏi: Mức lương khởi điểm của Chuyên viên Kế hoạch Tổng hợp tại ngân hàng thương mại cổ phần là bao nhiêu? Mức lương dao động tùy quy mô ngân hàng và địa điểm làm việc. Tại các ngân hàng thương mại cổ phần lớn ở TP. Hồ Chí Minh và Hà Nội, mức khởi điểm phổ biến khoảng 9 – 15 triệu đồng/tháng đối với ứng viên mới ra trường hoặc dưới 1 năm kinh nghiệm, chưa tính các khoản phụ cấp (ăn trưa, xăng xe, điện thoại) và thưởng theo kết quả kinh doanh cuối năm. Với ứng viên có 2 – 3 năm kinh nghiệm ở vị trí tương đương, mức lương có thể đạt 18 – 25 triệu đồng/tháng.
Hỏi: Trong đề thi tuyển dụng ngân hàng, phần thi nào thường xuất hiện các câu hỏi liên quan đến vị trí Kế hoạch Tổng hợp? Ứng viên ứng tuyển vị trí này thường phải vượt qua ba phần chính: (i) trắc nghiệm nghiệp vụ ngân hàng tổng hợp (tín dụng, huy động vốn, thanh toán, tỷ giá); (ii) trắc nghiệm tính toán – phân tích số liệu (tính lãi, tỷ lệ dư nợ trên huy động, ROA, ROE, CASA, NIM…); và (iii) phỏng vấn chuyên sâu về xây dựng kế hoạch kinh doanh, phân tích chênh lệch giữa kế hoạch và thực tế, đề xuất giải pháp điều chỉnh chỉ tiêu.
Nội dung mang tính tham khảo về nghiệp vụ và tiêu chí tuyển dụng, không thay thế thông tin tuyển dụng chính thức từ từng ngân hàng.