Danh sách đen và danh sách cảnh báo trong phòng chống rửa tiền do cơ quan nào lập?

Theo Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 và các văn bản hướng dẫn, danh sách đen là danh sách tổ chức, cá nhân liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố do Bộ Công an lập, cùng với danh sách tổ chức, cá nhân liên quan đến phổ biến và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt do Bộ Quốc phòng lập. Bên cạnh đó, danh sách cảnh báo là danh sách tổ chức, cá nhân có rủi ro cao về rửa tiền do cơ quan phòng, chống rửa tiền (thuộc Ngân hàng Nhà nước) lập. Khi phát hiện tổ chức, cá nhân, giao dịch liên quan đến danh sách đen, ngân hàng phải áp dụng biện pháp trì hoãn giao dịch, phong tỏa tài khoản, tài sản và báo cáo theo quy định. Đây là kiến thức AML trong đề thi tuyển dụng ngân hàng.

1. Danh sách đen là gì và do cơ quan nào lập?

• Danh sách đen gồm tổ chức, cá nhân liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố — do Bộ Công an lập;
• Và tổ chức, cá nhân liên quan đến phổ biến, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt — do Bộ Quốc phòng lập;
• Danh sách được công bố để các đối tượng báo cáo (ngân hàng...) rà soát, đối chiếu.

2. Danh sách cảnh báo

• Là danh sách tổ chức, cá nhân có rủi ro cao về rửa tiền, do cơ quan phòng, chống rửa tiền (thuộc Ngân hàng Nhà nước) lập;
• Giúp các đối tượng báo cáo tăng cường cảnh giác, giám sát.

3. Nghĩa vụ của ngân hàng

• Rà soát, đối chiếu khách hàng, các bên liên quan với danh sách đen, danh sách cảnh báo (cập nhật thường xuyên);
• Khi phát hiện liên quan danh sách đen → trì hoãn giao dịch, phong tỏa tài khoản/tài sản và báo cáo ngay theo quy định;
• Với danh sách cảnh báo → tăng cường giám sát, thẩm định (có thể áp dụng EDD).

4. Phân biệt danh sách đen và danh sách cảnh báo

5. Lưu ý

• Danh sách được cập nhật theo diễn biến và nghị quyết của Hội đồng Bảo an Liên hợp quốc (với khủng bố quốc tế);
• Ngân hàng phải thường xuyên cập nhật và tích hợp vào hệ thống sàng lọc.

Câu hỏi thường gặp (FAQ)

1. Danh sách đen về khủng bố, tài trợ khủng bố do cơ quan nào lập? Do Bộ Công an lập.

2. Danh sách về phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt do ai lập? Do Bộ Quốc phòng lập.

3. Danh sách cảnh báo do cơ quan nào lập? Do cơ quan phòng, chống rửa tiền thuộc Ngân hàng Nhà nước lập.

4. Ngân hàng phải làm gì khi phát hiện liên quan danh sách đen? Trì hoãn giao dịch, phong tỏa tài khoản/tài sản và báo cáo ngay theo quy định.

5. Danh sách đen khác danh sách cảnh báo thế nào? Danh sách đen liên quan khủng bố/vũ khí hủy diệt (biện pháp trì hoãn, phong tỏa); danh sách cảnh báo là rủi ro cao về rửa tiền (tăng cường giám sát).

Kết luận

Nắm chắc cơ quan lập danh sách đen, danh sách cảnh báo và nghĩa vụ của ngân hàng giúp bạn thực hiện đúng quy định AML và trả lời chính xác câu hỏi phòng chống rửa tiền trong đề thi tuyển dụng ngân hàng.

👉 Ôn kiến thức phòng chống rửa tiền cho kỳ thi ngân hàng tại Thithu.com.

Nguồn tham khảo

• Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 số 14/2022/QH15 – Thư viện Pháp luật
• Cơ quan lập danh sách đen trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền – Thư viện Pháp luật

Liên kết nội bộ gợi ý

• Giao dịch đáng ngờ và cách xử lý (AML)
• Thẩm định tăng cường (EDD) và khách hàng PEP
• Phân biệt tài trợ khủng bố và rửa tiền

📦 Gói xuất bản (chèn khi đăng lên web)

A. FAQ Schema (JSON-LD)

<script type="application/ld+json">
{
  "@context": "https://schema.org",
  "@type": "FAQPage",
  "mainEntity": [
    {
      "@type": "Question",
      "name": "Danh sách đen về khủng bố, tài trợ khủng bố do cơ quan nào lập?",
      "acceptedAnswer": {
        "@type": "Answer",
        "text": "Do Bộ Công an lập."
      }
    },
    {
      "@type": "Question",
      "name": "Danh sách về phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt do ai lập?",
      "acceptedAnswer": {
        "@type": "Answer",
        "text": "Do Bộ Quốc phòng lập."
      }
    },
    {
      "@type": "Question",
      "name": "Danh sách cảnh báo do cơ quan nào lập?",
      "acceptedAnswer": {
        "@type": "Answer",
        "text": "Do cơ quan phòng, chống rửa tiền thuộc Ngân hàng Nhà nước lập."
      }
    },
    {
      "@type": "Question",
      "name": "Ngân hàng phải làm gì khi phát hiện liên quan danh sách đen?",
      "acceptedAnswer": {
        "@type": "Answer",
        "text": "Trì hoãn giao dịch, phong tỏa tài khoản/tài sản và báo cáo ngay theo quy định."
      }
    },
    {
      "@type": "Question",
      "name": "Danh sách đen khác danh sách cảnh báo thế nào?",
      "acceptedAnswer": {
        "@type": "Answer",
        "text": "Danh sách đen liên quan khủng bố/vũ khí hủy diệt (biện pháp trì hoãn, phong tỏa); danh sách cảnh báo là rủi ro cao về rửa tiền (tăng cường giám sát)."
      }
    }
  ]
}
</script>

B. Image brief

1. Ảnh đại diện (featured / og:image) — 1200×630px, WebP

• Bối cảnh: hệ thống sàng lọc đối chiếu danh sách đen/cảnh báo, tông xanh dương – trắng.
• Text overlay: "DANH SÁCH ĐEN & CẢNH BÁO PCRT".
• Alt text: Danh sách đen và danh sách cảnh báo trong phòng chống rửa tiền do cơ quan nào lập
• Tên file: danh-sach-den-phong-chong-rua-tien.webp

2. Infographic — "Ai lập & biện pháp"

• Bố cục: bảng danh sách đen (Bộ Công an/Bộ Quốc phòng) vs danh sách cảnh báo (NHNN) + biện pháp xử lý.
• Kích thước: 1080×1350px.
• Alt text: Infographic cơ quan lập danh sách đen, cảnh báo và biện pháp trong phòng chống rửa tiền
• Tên file: infographic-danh-sach-den.webp

Luyện thi Agribank? Làm đề thi Agribank ngay →