Tài khoản eKYC — Định danh khách hàng điện tử
eKYC (Electronic Know Your Customer — định danh khách hàng điện tử) là quy trình xác minh danh tính khách hàng hoàn toàn trực tuyến thông qua công nghệ số, thay thế quy trình KYC trực tiếp truyền thống tại quầy giao dịch. Tài khoản eKYC là tài khoản thanh toán được mở qua quy trình eKYC, khách hàng không cần đến chi nhánh. Công nghệ sử dụng: nhận dạng ký tự quang học (OCR) đọc CMND/CCCD/hộ chiếu; nhận dạng khuôn mặt (face recognition / liveness detection — phát hiện ảnh giả); so khớp dữ liệu với Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư (CSDLQGDC). Cơ sở pháp lý: Thông tư 16/2020/TT-NHNN về mở tài khoản eKYC và các sửa đổi bổ sung; Thông tư 17/2024/TT-NHNN. Giới hạn tài khoản eKYC: số dư tối đa 100 triệu đồng; giao dịch tối đa 20 triệu đồng/giao dịch và 100 triệu đồng/tháng (theo quy định hiện hành). Để được nâng hạn mức, KH cần xác thực bổ sung (xác thực sinh trắc học tại quầy hoặc qua CCCD gắn chip NFC). eKYC là nền tảng phát triển tài khoản số, phổ cập dịch vụ ngân hàng rộng rãi theo mục tiêu tài chính toàn diện của NHNN. Thuật ngữ ngân hàng thường gặp trong đề thi tuyển dụng ngân hàng.