Câu 1 / 50

Nguyên nhân nào dưới đây dẫn đến rủi ro đạo đức trong hoạt động ngân hàng theo giáo trình?

• A. Chỉ do khách hàng gian lận
• B. Chỉ do nhân viên ngân hàng nhận hối lộ
• C. Nới lỏng kiểm soát, thiếu chính sách cho vay rõ ràng, sự hậu thuẫn của chính phủ (too big to fail), sự thiếu hiểu biết của nhà quản trị
• D. Chỉ do chính sách lãi suất

Câu 2 / 50

Phương thức thanh toán D/A (Documents against Acceptance) là gì?

• A. Documents against Acceptance — người nhập khẩu ký chấp nhận thanh toán trên hối phiếu
• B. Direct Account
• C. Deferred Acceptance
• D. Documents Authority

Câu 3 / 50

Hành vi cản trở hoạt động đấu thầu theo khoản 5 Điều 16 bao gồm hành vi nào?

• A. Nộp hồ sơ muộn
• B. Hủy hoại chứng cứ, đe dọa, cản trở lựa chọn nhà thầu, vi phạm an ninh mạng
• C. Rút hồ sơ dự thầu trước thời hạn đóng thầu
• D. Yêu cầu làm rõ hồ sơ mời thầu

Câu 4 / 50

Điều 16 UCP 600 quy định gì khi ngân hàng phát hiện bất hợp lệ trong bộ chứng từ?

• A. Ngân hàng phải tự động từ chối mà không cần thông báo lý do
• B. Ngân hàng được giữ chứng từ vô thời hạn đến khi nhận chỉ thị
• C. Ngân hàng phải thanh toán trước rồi thông báo bất hợp lệ sau
• D. Ngân hàng phải gửi thông báo từ chối duy nhất (single notice of refusal) nêu rõ từng bất hợp lệ

Câu 5 / 50

Ông Lê Văn C ủy quyền cho con trai là Lê Văn D rút tiền từ tài khoản thanh toán. Giấy ủy quyền có công chứng, trong đó ghi rõ số tiền được rút tối đa là 200 triệu đồng. Lê Văn D đến quầy yêu cầu rút 250 triệu đồng. Giao dịch viên nên xử lý thế nào?

• A. Cho rút 250 triệu vì giấy ủy quyền có công chứng là đủ cơ sở pháp lý
• B. Chỉ cho rút tối đa 200 triệu đồng theo nội dung giấy ủy quyền
• C. Từ chối toàn bộ giao dịch và yêu cầu chủ tài khoản đến trực tiếp
• D. Gọi điện cho chủ tài khoản xác nhận rồi cho rút 250 triệu