Manager, Liquidity & Market Risk VN
Mô tả công việc
Liquidity and Market Risk:
To drive in depth analysis on liquidity and market risk ratio as regulatory body requirements
To ensure that the Bank comply with regulatory requirements in liquidity risk management
Ensure compliance with regulatory guidelines and assist in regulatory and financial inspections
Understanding rules, regulations and policies across CIMB and how these are interconnected and aggregated
Take responsibility as a second line of defence for liquidity and market limit monitoring and address any potential risk issue
Work with CIMB VN stakeholders and Group CoE to conduct luquidity/market stress test, funding test etc.
Partcipate in the Bank’s funding plan.Provide analysis that is useful for the Bank to optimise funding cost as well as ensuring robust liquidity risk management.
Liquidity and Market Risk:
Designing and implementing an overall risk management report for the organisation, which includes analysis of the regulatory ratios as well as internal observation ratios.
Performing a risk evaluation: Evaluating the company’s risks, and comparing potential risks with criteria set out by the company such as limit and regulatory requirements
Establishing risk appetite the company are willing to take
Preparing risk management material (regulatory ratios, internal observation ratios)
Explaining the internal risk posed by corporate governance to stakeholders
Conducting Group policy and compliance audits, which will include liaising with related stakeholders
Work closely with Group centre of excellence on technical liquidity and market risk models and analysis
Drive to maximise the use data and analytic tools to perform analysis, automate liquidity and market risk calculation and reporting to achieve accuracy and automation.
Job Specification A minimum of a Bachelor’s Degree or its equivalent in relevant fields, and in possession of relevant professional or post graduate qualifications More than 8 years working experience of similar capacity. Technical/Functional skills
Knowledge of liquidity and market risk, credit risk, finance and accounting skills.
Knowledge of regulatory requirements in relation to credit risk, liquidity risk, market risk, non-financial risk management.
Decision-making.
Demonstrated managing and leadership skills.
Personal skills
Good communication and interpersonal skills.
Highly motivated and committed.
Capable to work as a team as well as organize, plan and work with minimal supervision.
Phân tích kỹ năng cần có
Phân tích kỹ năng cần có cho vị trí Manager, Liquidity & Market Risk tại CIMB Việt Nam
1. Hard Skills (Kỹ năng chuyên môn) — Yếu tố tiên quyết
a) Kiến thức về Quản trị Rủi ro Ngân hàng
- Thành thạo các chỉ tiêu thanh khoản: LCR (Liquidity Coverage Ratio), NSFR (Net Stable Funding Ratio), các tỷ lệ nguồn vốn ngắn hạn sử dụng cho vay trung/dài hạn theo Thông tư 13/2018/TT-NHNN, Thông tư 22/2019/TT-NHNN.
- Hiểu biết sâu về rủi ro thị trường: IRRBB (Interest Rate Risk in the Banking Book), FX Risk, Trading Book VaR.
- Nắm vững khung Basel II/III và lộ trình áp dụng tại Việt Nam.
- Kiến thức về credit risk, non-financial risk để phối hợp liên phòng ban.
b) Kỹ năng phân tích dữ liệu & công cụ
- Thành thạo SQL để truy vấn dữ liệu lớn từ core banking.
- Sử dụng thành thạo Excel nâng cao (Power Query, Pivot, VBA) và ít nhất một trong các công cụ: Power BI, Tableau, Python (pandas/numpy), SAS, R.
- Kinh nghiệm xây dựng mô hình stress test thanh khoản và thị trường.
- Ưu tiên ứng viên có kinh nghiệm tự động hóa quy trình báo cáo rủi ro (mô tả công việc nhấn mạnh "automate liquidity and market risk calculation and reporting").
c) Kiến thức tài chính – kế toán
- Hiểu về cấu trúc bảng cân đối kế toán ngân hàng, báo cáo lãi/lỗ.
- Nắm được cơ chế huy động vốn, chi phí vốn (COF), kỳ hạn đáo hạn.
- Hiểu về ALM (Asset Liability Management).
2. Soft Skills (Kỹ năng mềm)
| Kỹ năng | Mức độ cần | Lý do |
|---|---|---|
| Giao tiếp & trình bày | Cao | Phải giải thích rủi ro cho Ban lãnh đạo, Group CoE, kiểm toán NHNN |
| Tư duy phản biện | Cao | Vai trò "second line of defence" — phải thách thức first line |
| Khả năng ra quyết định | Cao | Cấp Manager, phải độc lập đánh giá và đề xuất |
| Quản lý & lãnh đạo | Trung bình – Cao | Quản lý nhóm, làm việc với Group (Malaysia) |
| Làm việc nhóm đa văn hóa | Cao | CIMB là ngân hàng Malaysia, làm việc với Group CoE thường xuyên |
| Chủ động, tự tổ chức | Cao | Mô tả nhấn mạnh "minimal supervision" |
3. Chứng chỉ khuyến nghị (tăng lợi thế cạnh tranh rõ rệt)
| Chứng chỉ | Tổ chức | Mức độ ưu tiên |
|---|---|---|
| FRM (Financial Risk Manager) | GARP | ⭐⭐⭐⭐⭐ — tiêu chuẩn vàng cho vị trí risk |
| PRM (Professional Risk Manager) | PRMIA | ⭐⭐⭐⭐ |
| CFA (tối thiểu Level 2) | CFA Institute | ⭐⭐⭐⭐ |
| CAIA | CAIA Association | ⭐⭐⭐ — nếu liên quan trading book |
| Chứng chỉ Basel II/III do SBV cấp | NHNN VN | ⭐⭐⭐⭐⭐ — bắt buộc tại nhiều ngân hàng |
| Power BI / Tableau Certificate | Microsoft / Tableau | ⭐⭐⭐ — điểm cộng cho phần automation |
Lưu ý quan trọng: Đây là vị trí second line of defence tại một ngân hàng nước ngoài (CIMB) — tiêu chuẩn tuyển dụng thường khắt khe hơn ngân hàng nội địa, đặc biệt về tiếng Anh (làm việc trực tiếp với Group tại Malaysia). Ứng viên cần chuẩn bị tiếng Anh thành thạo cả nói và viết, đặc biệt thuật ngữ tài chính.
Chuẩn bị phỏng vấn
Hướng dẫn phỏng vấn Manager, Liquidity & Market Risk – CIMB Việt Nam
1. Quy trình tuyển dụng dự kiến (4–5 vòng)
Vòng 1: HR Screening (30–45 phút)
- Xác nhận kinh nghiệm, mức lương kỳ vọng, khả năng tiếng Anh.
- Câu hỏi về lý do nghỉ việc, định hướng nghề nghiệp.
- Có thể có bài test IQ/logic hoặc personality test (Hogan, MBTI).
Vòng 2: Technical Test (60–90 phút)
- Bài kiểm tra Excel nâng cao, SQL, phân tích tình huống rủi ro.
- Có thể cho một tình huống: "Hãy tính LCR của ngân hàng X với dữ liệu cho sẵn" hoặc "Đánh giá rủi ro lãi suất khi NHNN tăng lãi suất 1% trên bảng cân đối cho trước".
- Lưu ý: Ngân hàng nước ngoài thường có bài test rất kỹ, đặc biệt Excel.
Vòng 3: Technical Interview với Head of Risk (60–90 phút)
- Đi sâu vào chuyên môn: Basel II/III, LCR, NSFR, stress test, ALM.
- Hỏi về kinh nghiệm thực tế tại ngân hàng cũ: đã từng xử lý tình huống khủng hoảng thanh khoản nào? Kết quả giám sát Basel ra sao?
- Câu hỏi tình huống: "Nếu NHNN yêu cầu LCR tối thiểu 100% mà ngân hàng bạn đang ở 95%, bạn sẽ làm gì trong 30 ngày tới?"
Vòng 4: Hiring Manager (Country Head) + Stakeholder (60 phút)
- Đánh giá leadership, tư duy chiến lược, fit với culture.
- Câu hỏi về tầm nhìn: "Bạn muốn xây dựng bộ máy quản trị rủi ro thanh khoản CIMB VN như thế nào trong 1–2 năm tới?"
Vòng 5 (có thể có): Group Interview với Malaysia HQ
- Bằng tiếng Anh 100%, tập trung vào khả năng phối hợp với Group.
- Có thể có thêm 1–2 stakeholder từ Singapore hoặc Malaysia.
2. Câu hỏi phỏng vấn hay gặp (theo từng vòng)
Vòng Technical – Chuyên môn:
- Phân biệt LCR và NSFR? Ngân hàng bạn hiện tại đang ở mức nào? Thách thức lớn nhất?
- Giải thích cơ chế tính VaR (Value at Risk). Ưu/nhược điểm của phương pháp Historical Simulation vs. Monte Carlo?
- Khi nào ngân hàng nên sử dụng Derivative để hedge rủi ro lãi suất? Cho ví dụ cụ thể.
- Bạn đã từng thiết kế risk appetite cho ngân hàng chưa? Quy trình như thế nào?
- Stress test scenario nào bạn thấy phù hợp với thị trường Việt Nam hiện tại?
- Thông tư nào của NHNN quy định về tỷ lệ an toàn vốn? Nội dung chính?
Vòng Tình huống (Situational):
- Nếu một chi nhánh báo cáo vi phạm limit nội bộ nhưng phòng kinh doanh từ chối xử lý, bạn sẽ làm gì?
- Nếu phát hiện báo cáo rủi ro gửi lên NHNN có sai sót nghiêm trọng vào phút cuối, bạn xử lý ra sao?
- Group CoE đề xuất một mô hình tính LCR mới nhưng bạn thấy không phù hợp với VN. Bạn sẽ phản hồi như thế nào?
Vòng Leadership & Fit:
- Bạn quản lý một team 3–4 người. Một nhân viên giỏi chuyên môn nhưng thường xuyên xung đột với team. Bạn xử lý sao?
- Tại sao CIMB? Tại sao rời ngân hàng hiện tại?
- Bạn nhìn thấy cơ hội gì cho thị trường ngân hàng VN trong 3 năm tới?
3. Tips chuẩn bị quan trọng
✅ Ôn lại các Thông tư mới nhất: Thông tư 13/2018, 22/2019, các quyết định về IRB và tỷ lệ an toàn vốn. ✅ Cập nhật tin tức NHNN: Chính sách lãi suất mới nhất, room tín dụng, áp lực tỷ giá. ✅ Tìm hiểu CIMB: Đọc Annual Report của CIMB Group, hiểu chiến lược khu vực ASEAN, các sản phẩm chính tại VN. ✅ Chuẩn bị Portfolio: Mang theo 1–2 mẫu báo cáo rủi ro (đã ẩn danh) mà bạn đã từng xây dựng. ✅ Dress code: Business formal — vest/sơ mi cho cả nam và nữ. Ngân hàng nước ngoài thường khắt khe hơn ngân hàng nội địa.
4. Một số "red flag" cần tránh
❌ Nói xấu ngân hàng cũ. ❌ Không biết rõ sự khác biệt giữa first line, second line, third line of defence. ❌ Không trả lời được tại sao LCR/NSFR quan trọng với VN — nhiều ngân hàng VN vẫn "về đích" nhờ chứng khoán chính phủ. ❌ Tiếng Anh yếu trong khi CV ghi "fluent English".
Lộ trình ôn thi
Lộ trình ôn tập & chuẩn bị trong 2 tuần
Tuần 1: Nền tảng kiến thức chuyên môn
Ngày 1–2: Ôn lại Basel II/III & Quy định NHNN
- Đọc lại Thông tư 13/2018/TT-NHNN về tỷ lệ an toàn vốn.
- Đọc Thông tư 22/2019/TT-NHNN sửa đổi.
- Đọc Quyết định 378/2005 và các văn bản hướng dẫn về giám sát an toàn.
- Tài liệu: Trang chủ NHNN > Văn bản pháp luật.
Ngày 3: LCR & NSFR chuyên sâu
- BCBS documents về LCR (2013, updated 2017) và NSFR (2014).
- Hướng dẫn của NHNN về cách áp dụng tại VN.
- Tính toán tay một ví dụ LCR đơn giản.
Ngày 4: Interest Rate Risk in Banking Book (IRRBB)
- BCBS 368 (2016) về IRRBB.
- Duration, repricing gap, EVE, NII analysis.
- Ứng dụng vào bảng cân đối ngân hàng VN.
Ngày 5–6: Market Risk & VaR
- BCBS d3 framework (Fundamental Review of Trading Book).
- Phương pháp tính VaR: Historical, Variance-Covariance, Monte Carlo.
- Backtesting, stress testing.
- Sách gợi ý: "Market Risk Analysis" – David Harper, hoặc FRM Study Notes.
Ngày 7: Ôn tập & tự kiểm tra
- Làm đề FRM practice questions về Liquidity & Market Risk.
- Vẽ sơ đồ tư duy tổng hợp.
Tuần 2: Thực hành & Tình huống
Ngày 8–9: Excel & SQL
- Luyện Pivot Table, VLOOKUP, INDEX/MATCH, SUMIFS, XLOOKUP.
- SQL cơ bản: JOIN, GROUP BY, CASE WHEN, window functions.
- Tạo một báo cáo rủi ro mẫu trên Excel (kèm dashboard).
Ngày 10: Stress Test Scenarios
- Thiết kế 3 kịch bản stress test cho ngân hàng VN:
- Kịch bản 1: NHNN tăng lãi suất 2%.
- Kịch bản 2: Một nhóm khách hàng lớn rút tiền gửi.
- Kịch bản 3: Tỷ giá USD/VND biến động 5%.
- Tính toán tác động đến LCR, NSFR, IRR.
Ngày 11: Nghiên cứu CIMB
- Đọc CIMB Group Annual Report 2024 (hoặc mới nhất có trên website CIMB).
- Tìm hiểu về CIMB VN: sản phẩm, chi nhánh, định vị.
- Tìm hiểu văn hóa CIMB: agile, lean, customer-centric.
Ngày 12: Chuẩn bị phỏng vấn
- Viết 5 câu chuyện STAR (Situation-Task-Action-Result) về:
- Một lần bạn phát hiện rủi ro nghiêm trọng.
- Một lần bạn tự động hóa quy trình báo cáo.
- Một lần bạn xung đột với first line và cách giải quyết.
- Một dự án cải thiện chỉ số rủi ro.
- Một lần bạn làm việc với cơ quan quản lý (NHNN/audit).
Ngày 13–14: Mock Interview
- Nhờ đồng nghiệp hoặc mentor chất vấn.
- Ghi hình, xem lại, sửa ngôn ngữ cơ thể.
- Luyện nói tiếng Anh trôi chảy (nếu vòng Group interview).
Tài liệu tham khảo cốt lõi
Sách:
- "Principles of Corporate Finance" – Brealey Myers (chương về rủi ro).
- "Risk Management in Banking" – Joël Bessis.
- "Liquidity Risk Management" – Shyam Venkat, Tim Whiting.
- FRM Handbook (GARP) – Part I và Part II Book 3, 4.
Tài liệu online:
- BIS.org (Bank for International Settlements) – tất cả BCBS documents.
- NHNN.gov.vn – văn bản pháp luật.
- GARP.org – FRM materials, blog.
- LinkedIn Learning – khóa Excel/SQL/Power BI.
Báo cáo tham khảo:
- IMF Financial Sector Assessment Program (FSAP) cho Việt Nam.
- World Bank Banking Sector Reports.
- Báo cáo thường niên các ngân hàng niêm yết (VCB, TCB, MBB) để học cách trình bày risk report.
Tư vấn nghề nghiệp
Lời khuyên sự nghiệp cho vị trí Manager, Liquidity & Market Risk
1. Lộ trình thăng tiến điển hình trong lĩnh vực Risk Management
Analyst (0–2 năm)
↓
Senior Analyst / Officer (2–4 năm)
↓
Assistant Manager (4–6 năm)
↓
Manager (6–10 năm) ← BẠN ĐANG Ở ĐÂY
↓
Senior Manager / Head of Risk (10–15 năm)
↓
Chief Risk Officer (CRO) (15+ năm)
Từ Manager, bạn có thể đi theo 3 hướng:
- Chuyên sâu kỹ thuật: Senior Manager → Head of Market Risk → CRO.
- Quản lý rộng: Chuyển sang Chief Risk Officer của một ngân hàng nhỏ hơn hoặc fintech.
- Chuyển ngang: Sang Treasury, ALM, hoặc Internal Audit (vì kinh nghiệm rủi ro rất quý).
2. Mức lương kỳ vọng (ước lượng tham khảo)
| Cấp bậc | Kinh nghiệm | Ngân hàng nội địa | Ngân hàng nước ngoài (CIMB tier) |
|---|---|---|---|
| Senior Analyst | 3–5 năm | 25–40 triệu | 35–55 triệu |
| Assistant Manager | 5–7 năm | 40–60 triệu | 55–80 triệu |
| Manager | 7–10 năm | 60–90 triệu | 80–130 triệu |
| Senior Manager | 10–15 năm | 90–150 triệu | 130–200 triệu |
| Head of / Director | 15+ năm | 150–300+ triệu | 200–400+ triệu |
Lưu ý: mức lương có thể thay đổi tùy ngân hàng và thời điểm. Mức trên là ước lượng gross/tháng, chưa bao gồm 13th month salary, bonus, LTI. Tại CIMB nói riêng, còn có các khoản phụ cấp nhà ở, điện thoại, bảo hiểm sức khỏe gia đình, đào tạo tại Malaysia/Singapore.
3. Tại sao vị trí này đáng để ứng tuyển?
✅ Ngân hàng nước ngoài (Malaysia): Văn hóa chuyên nghiệp, quy trình chuẩn quốc tế, cơ hội tiếp xúc với Group khu vực. ✅ Vai trò Second Line: Được đào tạo bài bản, có tiếng nói trong Ban lãnh đạo, không bị áp lực doanh số như kinh doanh. ✅ Đòn bẩy tốt: Quản lý rủi ro thanh khoản/thị trường là chức năng cốt lõi — cơ hội thăng tiến lên CRO rất rõ. ✅ Tích lũy kiến thức "Premium": Rất ít người làm tốt liquidity risk — đây là kỹ năng có giá trị cao trên thị trường lao động.
4. Kỹ năng cần phát triển thêm để thăng tiến
Trong 1–2 năm tới:
- Lấy chứng chỉ FRM (Part I + Part II) — đầu tư 200–300 giờ ôn tập.
- Học Python cho risk analytics — đây là "must-have" trong 3 năm tới.
- Tham gia hội thảo GARP/PRMIA tại VN — networking với CRO các ngân hàng.
- Đọc sách về leadership: "The Risk Managers" – Tony Cox, hoặc Harvard Business Review articles on risk culture.
Trong 3–5 năm tới:
- Phát triển kỹ năng communication đa cấp: trình bày cho CEO, cho NHNN, cho Group.
- Xây dựng business acumen: hiểu kinh doanh ngân hàng để đề xuất rủi ro "realistic".
- Mở rộng sang Enterprise Risk Management (ERM) — góc nhìn toàn diện hơn.
5. Cảnh báo thực tế
⚠️ Vị trí Second Line thường không có bonus hot như kinh doanh, nhưng ổn định và có "quyền lực mềm". ⚠️ Áp lực từ NHNN và Group đôi khi lớn — cần biết cách quản lý stress. ⚠️ Tại ngân hàng nước ngoài, cơ hội thăng lên Country Head hoặc Group rất cạnh tranh — cần chứng minh giá trị rõ ràng. ⚠️ Nếu bạn đến từ ngân hàng nội địa, sẽ mất 3–6 tháng để "quen" quy trình quốc tế — kiên nhẫn.
6. Cơ hội nghề nghiệp sau CIMB VN
- Lên Group CIMB tại Malaysia: Many Vietnamese risk professionals have been seconded to KL.
- Sang ngân hàng quốc tế khác: HSBC, Standard Chartered, ANZ, UOB (đều có office tại VN).
- Về Big 4 tư vấn rủi ro: PwC, EY, KPMG — phòng FS Risk Consulting.
- Khởi nghiệp Fintech: Thành lập hoặc tham gia fintech lending — kiến thức về Basel là lợi thế cạnh tranh lớn.
- Giảng dạy/Tư vấn: Trở thành giảng viên FRM, tư vấn cho NHNN về chính sách an toàn vốn.
Câu hỏi thường gặp
Không nên, bạn ơi. Vị trí này yêu cầu hơn 8 năm kinh nghiệm — đây là cấp Manager. Để theo hướng Liquidity & Market Risk, bạn nên bắt đầu với vị trí Analyst hoặc Junior Officer tại phòng Risk/Treasury/ALM, tối thiểu 2–3 năm để tích lũy nền tảng. Trong thời gian đó, ôn FRM Part I và học SQL, Python. Mục tiêu 5–7 năm nữa bạn sẽ đủ tầm apply cấp Manager tương tự.
Hoàn toàn phù hợp. Treasury và Liquidity Risk có overlap rất lớn — đặc biệt là hiểu biết về funding, COF, duration. Bạn cần bổ sung thêm: kiến thức về LCR/NSFR chi tiết, các quy định của NHNN, và kinh nghiệm làm việc với cơ quan quản lý. Treasury thường là first line, chuyển sang Risk là second line — bạn sẽ thay đổi tư duy từ "tối ưu lợi nhuận" sang "quản trị rủi ro", nhưng đây là bước tiến rất tốt về thu nhập và ổn định.
Theo tham khảo thị trường, Manager Risk tại ngân hàng nước ngoài tier như CIMB thường ở mức 80–130 triệu VND gross/tháng, cộng 13th month, bonus cuối năm và các phúc lợi khác. Mức lương có thể thay đổi tùy ngân hàng và thời điểm. Nếu bạn deal có chứng chỉ FRM, kinh nghiệm làm việc tại Big 4 hoặc ngân hàng top 10, có thể đẩy lên 140–150 triệu. Ngoài ra còn có phụ cấp nhà ở, bảo hiểm gia đình, cơ hội training tại Malaysia — tính ra tổng package khá tốt.
Không bắt buộc theo JD, nhưng FRM sẽ tăng cơ hội được mời phỏng vấn lên rất nhiều. JD chỉ yêu cầu "relevant professional or post graduate qualifications" — FRM, CFA, PRM đều được tính. Với vị trí 8+ năm kinh nghiệm tại ngân hàng nước ngoài, hầu hết HR sẽ lọc hồ sơ có FRM trước. Nếu bạn chưa có, vẫn apply được, nhưng nhớ chuẩn bị kiến thức sâu tương đương FRM Part I–II để vượt vòng technical.
Áp lực có, nhưng khác với kinh doanh. Áp lực chính đến từ: deadline báo cáo NHNN (cuối tháng/quý), kỳ kiểm toán (thường Q1, Q3), và các tình huống bất thường (room tín dụng thắt chặt, tỷ giá biến động). OT trung bình 5–10 giờ/tuần, tháng cao điểm có thể 15–20 giờ. Tuy nhiên, Risk ít khi phải "chạy deal" hay xử lý khách hàng giận dữ như Kinh doanh — về cơ bản là công việc phân tích và giám sát.
Được, nhưng cần bổ sung kiến thức về trading book, IRRBB, FX risk — những mảng này Credit Risk ít chạm vào. Ưu điểm của bạn là đã hiểu Basel II/III, rating system, exposure management. Lộ trình gợi ý: học thêm về ALM và Treasury trong 6 tháng, lấy FRM Part I, sau đó apply cấp Senior Analyst hoặc Assistant Manager vị trí Market/Liquidity Risk. Đừng nhảy thẳng cấp Manager vì sẽ thiếu kinh nghiệm chuyên sâu market risk.
Treasury/ALM thường là first line — chịu trách nhiệm thực thi giao dịch, quản lý bảng cân đối trực tiếp. Liquidity & Market Risk là second line — đứng ngoài, giám sát, đặt limit, cảnh báo khi Treasury đi quá ranh giới. Nói đơn giản: Treasury lái xe, Risk là người ngồi cạnh cầm bản đồ và nói "rẽ trái". Nếu bạn thích phân tích, độc lập, có tiếng nói trong governance → chọn Risk. Nếu bạn thích action, giao dịch, gần P&L → chọn Treasury.
Hoàn toàn có thể, nhưng cần 7–10 năm nữa và phải mở rộng phạm vi. Từ Manager Liquidity & Market Risk, bạn cần kinh qua: Senior Manager (quản lý 2–3 loại rủi ro), Head of Risk (toàn bộ risk: credit, market, liquidity, operational), rồi mới đến CRO. Bước nhảy quan trọng nhất là từ "chuyên gia rủi ro thanh khoản" thành "người quản lý rủi ro toàn diện". Bổ sung kiến thức về operational risk, IT risk, ESG risk sẽ giúp ích rất nhiều.
Theo xu hướng, các ngân hàng nước ngoài tại VN (CIMB, HSBC, Standard Chartered, ANZ) đang chịu áp lực lớn từ NHNN về tuân thủ Basel II/III. Ngoài ra, thị trường VN 2024–2025 có nhiều biến động (room tín dụng thắt chặt, áp lực tỷ giá, NIM thu hẹp) → nhu cầu giám sát thanh khoản và rủi ro thị trường tăng cao. CIMB cũng đang đẩy mạnh số hóa nên cần người vừa làm risk vừa biết automation — đó là lý do mô tả công việc nhấn mạnh "automate calculation and reporting".
CV tiếng Anh là bắt buộc. CIMB là ngân hàng Malaysia, hệ thống HR và toàn bộ JD đều bằng tiếng Anh, Group CoE tại KL cũng giao tiếp bằng tiếng Anh. CV tiếng Việt sẽ bị loại ngay từ vòng HR. Bạn nên chuẩn bị 1 bản tiếng Anh chuẩn, không lỗi chính tả, dùng thuật ngữ tài chính quốc tế (ví dụ: "spearheaded the implementation of NSFR monitoring framework" thay vì dịch sang tiếng Việt). Cover letter cũng viết bằng tiếng Anh.
Chia sẻ từ cộng đồng
Mình từng apply vị trí tương tự ở 1 ngân hàng nước ngoài khác. Lưu ý các bạn là vòng technical test Excel rất nặng, mình bị loại vì không kịp giờ. Chuẩn bị kỹ VLOOKUP, INDEX/MATCH, Pivot Table, và mấy bài tính LCR trên Excel. Đừng xem thường vòng này nha!
Mình đang làm Senior Analyst ở phòng Market Risk một ngân hàng nội địa top đầu, 5 năm exp. Đọc JD này thấy hơi rén vì mới 5 năm chưa đủ 8 năm. Nhưng mình nghĩ cứ apply thử, biết đâu họ flexible. Mà chắc phải cày FRM Part II trước đã.
Vị trí Second Line ở ngân hàng nước ngoài nói chung khá tốt về mặt work-life balance so với kinh doanh. Mình làm ở 1 ngân hàng FDI khác, công việc ổn định, tháng cao điểm OT nhiều chút nhưng tháng thường về đúng giờ. Lương không 'khủng' nhưng ổn và quan trọng là được training bài bản. CIMB là chuẩn ASEAN nên học được nhiều.
Cảnh báo thật: ngân hàng nước ngoài như CIMB thường quy trình phức tạp, nhiều layer approval. Bạn sẽ mất 2-3 tháng đầu chỉ để hiểu nội bộ. Và phải làm việc với Group Malaysia khá nhiều — nếu tiếng Anh không tốt thực sự thì sẽ rất khổ. Chuẩn bị trước khi apply nha.
Mình vừa pass phỏng vấn vị trí Manager Market Risk ở 1 ngân hàng FDI khác, chia sẻ tip: họ hỏi rất sâu về scenario stress test. Mình được cho 1 tình huống: 'Nếu NHNN bất ngờ siết room tín dụng và 1 tổ chức tín dụng lớn rút tiền gửi liên ngân hàng, bạn sẽ stress test như thế nào?' Phải trả lời cụ thể từng bước, đừng nói lý thuyết suông. Nên ôn kỹ phần này.
Có ai biết CIMB VN đang trong giai đoạn nào không? Mình nghe phong thanh là họ đang restructure lại bộ máy risk theo chuẩn Group mới. Nếu đúng thì apply vào là hợp thời điểm, cơ hội được xây dựng từ đầu nhiều hơn là vào một team đã ổn định.
Đã làm ở CIMB VN 3 năm, nghỉ rồi. Công ty tốt, lương ổn, văn hóa fair. Điều duy nhất mình không thích là hierarchy khá cao — quyết định phải chờ Group approve nhiều. Nhưng bù lại được học cách làm việc chuẩn quốc tế. Ai muốn 'chững chạc' trong nghề risk thì nên thử 1 lần ở ngân hàng FDI.
Ứng tuyển ngay
Ứng tuyển trên website gốcBạn sẽ được chuyển đến trang tuyển dụng chính thức của CIMB Vietnam
Chuyên môn / Từ khoá
Mất kết nối mạng
Đang thử kết nối lại
Đã xảy ra lỗi!
Vui lòng chờ trong giây lát