CVC/CVCC Tư vấn bảo hiểm trên toàn quốc - TA112
Mô tả công việc
MÔ TẢ CÔNG VIỆC Tư vấn và Bán hàng
Giới thiệu, tư vấn các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ phù hợp với từng giai đoạn trong cuộc đời của khách hàng (Chăm sóc sức khỏe, bảo vệ tài chính gia đình, kế hoạch học vấn…)
Hoàn thiện các giấy tờ hồ sơ cần thiết cho hợp đồng Bảo hiểm của Khách hàng, hỗ trợ khách hàng đi khám y tế, bàn giao hồ sơ bảo hiểm tới Khách hàng, hỗ trợ khách hàng về thủ tục yêu cầu bồi thường và nộp hồ sơ yêu cầu bồi thường theo đúng quy định của VPBank và đối tác bảo hiểm
Xử lý, giải quyết các yêu cầu hỗ trợ khẩn cấp/ đột xuất của khách hàng một cách nhanh nhạy, kịp thời, và thỏa đáng.
Lưu trữ và cập nhật báo cáo hàng ngày/ hàng tuần/ hàng tháng về kết quả bán/ kết quả giới thiệu khách hàng từ lực lượng bán của VPBank
Tìm kiếm các cơ hội giới thiệu khách hàng tới các lực lượng bán khác tại VPBank (Ví dụ: thẻ, tài khoản, tiết kiệm,...)
Tạo dựng và đảm bảo chất lượng dịch vụ, mối quan hệ với khách hàng
Là đầu mối chính để khách hàng liên lạc khi họ phát sinh các nhu cầu, yêu cầu hỗ trợ, hỏi đáp, vướng mắc về bảo hiểm
Đảm bảo lưu dấu một chất lượng dịch vụ tốt nhất trong từng bước hành trình trải nghiệm của Khách hàng.
Cung cấp các dịch vụ một cách chủ động đến khách hàng để tăng cường mối quan hệ (nhắc phí tái tục, giữ liên lạc với khách hàng trong các dịp đặc biệt/các chương trình ưu đãi,...)
Tuân Thủ
Tuân thủ tuyệt đối các chính sách của Vpbank về: bảo mật thông tin, quyền riêng tư của khách hàng, các chuẩn mực hành vi theo bộ quy tắc của ngân hàng.
Tuân thủ những thỏa thuận về chất lượng dịch vụ giữa VPB, đối tác bảo hiểm và khách hàng
Tuân thủ quy trình bán, phát hành hợp đồng bảo hiểm tuân theo tiêu chuẩn của VPB và đối tác bảo hiểm
Tham gia đầy đủ các chương trình đào tạo / huấn luyện nội bộ hoặc do hội sở triển khai
Tham gia họp, báo cáo và tuân thủ các hoạt động triển khai bán tại đơn vị
YẾU CẦU CÔNG VIỆC Trình độ đào tạo: Tốt nghiệp Đại học trở lên (ưu tiên chuyên ngành Bảo hiểm, Ngân hàng, Kinh tế…)
Kiến thức/ Chuyên môn có liên quan:
Am hiểu sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư, bảo hiểm tích lũy, bảo hiểm hưu trí và các giải pháp bảo vệ tài sản
Nắm kiến thức sâu rộng trong lĩnh vực tài chính ngân hàng, kinh tế thị trường, đầu tư, bảo hiểm, bất động sản, chứng khoán…. Và các quy định, kiến thức pháp lý có liên quan
Hiểu biết và sử dụng các phần mềm quản lý thông tin khách hàng
Các kỹ năng
Kỹ năng bán hàng
Giao tiếp, tư vấn, đàm phán và chăm sóc khách hàng tốt
Kỹ năng quản lý danh mục, kỹ năng hoạch định tài chính cá nhân và xây dựng quan hệ khách hàng cao cấp.
Các kinh nghiệm liên quan:
Có tối thiểu 02 năm kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực tư vấn khách hàng trong ngân hàng bán lẻ hoặc kinh nghiệm về mảng Dịch vụ khách hàng ưu tiên, bảo hiểm
Có tối thiểu 01 năm kinh nghiệm làm tư vấn bảo hiểm kênh banca.
Phân tích kỹ năng cần có
Phân tích kỹ năng cần có cho vị trí CVC/CVCC Tư vấn Bảo hiểm - VPBank
1. Hard Skills (Kỹ năng chuyên môn)
Kiến thức về sản phẩm bảo hiểm (BẮT BUỘC):
- Bảo hiểm liên kết đầu tư (Unit-Linked Insurance)
- Bảo hiểm tích lũy (Endowment Insurance)
- Bảo hiểm hưu trí (Retirement Insurance)
- Các giải pháp bảo vệ tài sản toàn diện
- Quy trình ký kết hợp đồng, giám định, bồi thường
Kiến thức tài chính - ngân hàng:
- Sản phẩm ngân hàng bán lẻ: thẻ tín dụng, tiết kiệm, cho vay, tài khoản
- Kiến thức đầu tư, chứng khoán, bất động sản cơ bản
- Hoạch định tài chính cá nhân (Personal Financial Planning)
- Kiến thức pháp lý liên quan đến bảo hiểm và tài chính
Công nghệ & Hệ thống:
- Thành thạo phần mềm quản lý quan hệ khách hàng (CRM)
- Sử dụng thành thạo công cụ quản lý danh mục khách hàng (portfolio management tools)
- MS Office nâng cao (đặc biệt Excel để lập báo cáo bán hàng)
2. Soft Skills (Kỹ năng mềm)
| Kỹ năng | Mức độ yêu cầu | Lý do quan trọng |
|---|---|---|
| Bán hàng & Chốt deal | ★★★★★ | KPI chính của vị trí |
| Giao tiếp & Tư vấn | ★★★★★ | Tư vấn cho khách hàng cao cấp |
| Đàm phán | ★★★★☆ | Xử lý phản đối, chốt hợp đồng giá trị cao |
| Chăm sóc khách hàng | ★★★★★ | Duy trì quan hệ dài hạn |
| Quản lý danh mục | ★★★★☆ | Theo dõi nhiều hợp đồng cùng lúc |
| Xây dựng quan hệ KHN | ★★★★★ | Khách hàng ưu tiên, high-net-worth |
3. Chứng chỉ nên có (ưu tiên)
- Chứng chỉ đại lý bảo hiểm nhân thọ (do Bộ Tài chính cấp) — bắt buộc theo quy định pháp luật
- Chứng nhận MDRT (Million Dollar Round Table) — lợi thế lớn khi phỏng vấn
- Chứng chỉ CFP (Certified Financial Planner) — tăng giá trị khi tư vấn tài chính toàn diện
- Chứng chỉ AFC (Accredited Financial Counselor) — phù hợp với phân khúc khách hàng cao cấp
- Chứng chỉ ngân hàng của các trường như NHTM, UEH, NEU — tùy nhu cầu
4. So sánh yêu cầu vs năng lực ứng viên
| Yêu cầu của VPBank | Ứng viên phù hợp | Ứng viên cần bổ sung |
|---|---|---|
| ≥ 2 năm tư vấn KH ngân hàng bán lẻ | CV vị trí Relationship Manager, Tư vấn viên ngân hàng | Sinh viên mới ra trường |
| ≥ 1 năm tư vấn bảo hiểm kênh banca | Đại lý bảo hiểm chuyển sang ngân hàng, hoặc ngược lại | Đại lý bảo hiểm độc lập chưa qua kênh banca |
| Tốt nghiệp ĐH trở lên | Đúng yêu cầu | Cao đẳng (cân nhắc) |
| Kỹ năng hoạch định tài chính | Có chứng chỉ CFP, kinh nghiệm tư vấn planning | Chỉ bán hàng đơn thuần |
Chuẩn bị phỏng vấn
Hướng dẫn phỏng vấn vị trí Tư vấn Bảo hiểm VPBank
Quy trình tuyển dụng dự kiến (3-5 vòng)
Vòng 1: HR Screening (30-45 phút)
- Xác nhận kinh nghiệm, lý do nghỉ việc, mức lương kỳ vọng
- Kiểm tra chứng chỉ đại lý bảo hiểm
- Đánh giá mức độ phù hợp với văn hóa VPBank
Vòng 2: Test chuyên môn sản phẩm (60-90 phút)
- Kiến thức sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư, tích lũy, hưu trí
- Case study về tình huống khách hàng
- Có thể có bài kiểm tra tính cách (DISC/MBTI)
Vòng 3: Role-play bán hàng (30-45 phút)
- Tình huống tư vấn khách hàng VIP từ chối mua bảo hiểm
- Xử lý khiếu nại về bồi thường
- Đánh giá khả năng đóng deal trong thời gian ngắn
Vòng 4: Phỏng vấn Trưởng phòng/Quản lý trực tiếp (45-60 phút)
- Đánh giá kinh nghiệm thực chiến
- Thảo luận về mạng lưới khách hàng hiện có
- Đàm phán mức lương và chế độ
Vòng 5 (có thể): Phỏng vấn Giám đốc vùng/Khối
- Tầm nhìn nghề nghiệp dài hạn
- Khả năng thích nghi với chiến lược kinh doanh của ngân hàng
Câu hỏi thường gặp và gợi ý trả lời
1. "Hãy giới thiệu về kinh nghiệm bán bảo hiểm kênh banca của bạn"
- Nêu rõ số năm, đối tác bảo hiểm đã làm việc (Manulife, Prudential, AIA, FWD...)
- Số liệu cụ thể: doanh số FYP (First Year Premium), số hợp đồng đã bán, tỷ lệ duy trì hợp đồng
- Ví dụ: "Trong 2 năm qua, tôi đã tư vấn thành công hơn 150 hợp đồng tại ..., doanh thu FYP đạt ..."
2. "Sự khác biệt giữa bảo hiểm liên kết đầu tư và bảo hiểm tích lũy là gì?"
- Bảo hiểm liên kết đầu tư: linh hoạt đầu tư, có yếu tố rủi ro, phù hợp KHN có thu nhập cao, muốn sinh lời
- Bảo hiểm tích lũy: cam kết mặt bằng lãi suất, an toàn hơn, phù hợp người ưa thích sự ổn định
3. "Làm thế nào để tư vấn cho khách hàng đang phân vân không muốn mua bảo hiểm?"
- Lắng nghe nỗi lo của khách (không bán thêm)
- Dùng các tình huống thực tế để minh họa rủi ro
- Giải thích giá trị bảo vệ chứ không phải chi phí
- Không ép buộc, duy trì quan hệ để tư vấn sau
4. "Mạng lưới khách hàng hiện tại của bạn như thế nào?"
- Trình bày rõ database khách hàng VIP/Priority
- Cam kết về việc chuyển đổi khách hàng sang kênh ngân hàng (nếu ứng viên đến từ công ty bảo hiểm)
5. "Tại sao bạn muốn làm việc tại VPBank thay vì công ty bảo hiểm?"
- VPBank có hệ sinh thái khách hàng bán lẻ lớn
- Cơ hế hoa hồng + lương cứng ổn định hơn
- Môi trường ngân hàng chuyên nghiệp, có thương hiệu
Tips chuẩn bị phỏng vấn
✅ Nên làm:
- Nghiên cứu kỹ các đối tác bảo hiểm hiện tại của VPBank (Manulife VPBank Life, AIA, Sun Life...)
- Chuẩn bị 5-10 tình huống tư vấn thực tế theo format STAR
- In sẵn bảng so sánh các sản phẩm bảo hiểm phổ biến
- Đem theo danh sách khách hàng tham khảo (ẩn thông tin nhạy cảm)
- Ăn mặc lịch sự: vest hoặc sơ mi quần tây
❌ Không nên:
- Nói xấu công ty bảo hiểm cũ hoặc ngân hàng cũ
- Đưa ra con số KPI mà không có bằng chứng
- Tỏ ra không hiểu sản phẩm tài chính liên quan
Dress code
- Nữ: Vest/blazer kết hợp quần tây hoặc chân váy, màu nhã nhặn, tóc gọn gàng
- Nam: Sơ mi trắng hoặc xanh nhạt, quần tây, vest (ưu tiên), giày da
- Tránh trang phục quá màu mè hoặc không chuyên nghiệp
Lộ trình ôn thi
Lộ trình ôn tập & chuẩn bị trong 1-2 tuần
Tuần 1: Nền tảng kiến thức
Ngày 1-2: Kiến thức bảo hiểm cốt lõi
- Đọc lại tài liệu từ đối tác bảo hiểm hiện tại của VPBank (ví dụ: Manulife-VPB, AIA, Sun Life)
- Nắm chắc 3 nhóm sản phẩm chính:
- Bảo hiểm liên kết đầu tư (Universal Life, Variable Life, Index-Linked)
- Bảo hiểm tích lũy truyền thống
- Bảo hiểm hưu trí và các giải pháp dài hạn
- Tìm hiểu quy tắc Underwriting (thẩm định), loại trừ bảo hiểm
Ngày 3-4: Kiến thức ngân hàng bán lẻ VPBank
- Sản phẩm thẻ tín dụng, tài khoản, tiết kiệm, vay cá nhân
- Phân khúc khách hàng: Mass - Affluent - Priority - VIP
- Quy trình chuyển đổi khách hàng (warm lead handoff)
- Đọc Website VPBank: vpbank.com.vn, mục Cá nhân & Bảo hiểm
Ngày 5-7: Kiến thức tài chính bổ trợ
- Cơ bản về đầu tư: cổ phiếu, trái phiếu, quỹ mở
- Bất động sản: chu kỳ, cơ hội đầu tư, rủi ro
- Thuế TNCN, lạm phát, lãi suất thực
- Tài liệu: "Trí thông minh tài chính" của Robert Kiyosaki, "Planning Your Financial Future" - Việt hóa
Tuần 2: Thực hành & Hoàn thiện
Ngày 8-10: Luyện tập tình huống
- Viết script tư vấn cho 5 đối tượng khách hàng:
- Người trẻ chưa có gia đình
- Cặp vợ chồng mới cưới
- Phụ huynh có con nhỏ
- Người sắp nghỉ hưu
- Doanh nhân thành đạt
Ngày 11-12: Tài liệu tham khảo
- "Nghiệp vụ bảo hiểm nhân thọ" - HVNH Việt Nam
- "Kỹ năng tư vấn tài chính cho ngân hàng bán lẻ" - học trên Coursera/Udemy
- Báo cáo thường niên VPBank 2 năm gần nhất
- Theo dõi Vietnam Report, TheLEADER, CafeF để cập nhật tin ngành
Ngày 13-14: Hoàn thiện hồ sơ & Mock interview
- Chuẩn bị Portfolio: bảng thành tích, thư khen, hợp đồng mẫu (ẩn thông tin)
- Tập trả lời trước gương hoặc với bạn bè
- Kiểm tra trang phục, giấy tờ, in bản photo
Tài liệu tham khảo cụ thể
| Tài liệu | Nguồn | Mục đích |
|---|---|---|
| Nghị định 03/2023/NĐ-CP về kinh doanh bảo hiểm | Chính phủ | Quy định pháp lý |
| Thông tư hướng dẫn của Bộ Tài chính | Thư viện pháp luật | Quy trình giám định, bồi thường |
| Báo cáo phát triển bảo hiểm Việt Nam | Hiệp hội Bảo hiểm VN | Thị trường & xu hướng |
| Báo cáo thường niên VPBank | vpbank.com.vn | Hiểu chiến lược ngân hàng |
| Manulife/Prudential/AIA Product Brochure | Website đối tác | Chi tiết sản phẩm |
| Sách "Selling Insurance to Bank Customers" | Đặt trên Amazon | Kỹ thuật bán banca |
Lưu ý quan trọng
- Ưu tiên nắm vững sản phẩm thực tế VPBank đang phân phối hơn là lý thuyết hàn lâm
- Biết cách tính toán hoa hồng cho từng nhóm sản phẩm
- Cập nhật chính sách ưu đãi và chiến dịch của VPBank
Tư vấn nghề nghiệp
Lời khuyên phát triển sự nghiệp trong lĩnh vực Bancassurance
Lộ trình thăng tiến tại VPBank
Giai đoạn 1: CVC - Chuyên viên chính (0-2 năm)
- Làm chủ KPI doanh số cá nhân
- Xây dựng portfolio khách hàng Priority/VIP
- Đạt mức lương cứng tầm trung + hoa hồng cao
Giai đoạn 2: CVCC - Chuyên viên cao cấp (1-3 năm)
- Mở rộng tệp khách hàng, đạt doanh số vượt trội
- Có thể được cử làm mentor cho nhân viên mới
- Cơ hội tham gia các chương trình đào tạo quản lý
Giai đoạn 3: Trưởng nhóm/Tổ trưởng (3-5 năm)
- Quản lý team 5-10 tư vấn viên
- Hỗ trợ tuyển dụng và đào tạo
- Kết hợp quản lý doanh số cá nhân + nhóm
Giai đoạn 4: Trưởng phòng/Giám đốc chi nhánh (5-10 năm)
- Phụ trách cả mảng bancassurance tại chi nhánh/khu vực
- Đàm phán với đối tác bảo hiểm
- Xây dựng chiến lược kinh doanh khu vực
Giai đoạn 5: Cấp cao - Giám đốc Khối KHCN
- Định hướng chiến lược bancassurance toàn hàng
- Quản lý P&L của mảng bảo hiểm
- Làm việc với HĐQT, đối tác chiến lược
Mức lương kỳ vọng (ước lượng - có thể thay đổi tùy ngân hàng và thời điểm)
| Cấp bậc | Lương cứng (triệu VNĐ/tháng) | Hoa hồng + KPI | Tổng thu nhập (ước lượng) |
|---|---|---|---|
| CVC mới | 12-20 | 5-30 triệu/tháng | 20-50 triệu |
| CVCC | 18-35 | 20-80 triệu/tháng | 50-120 triệu |
| Trưởng nhóm | 25-45 | 30-100 triệu/tháng | 70-150 triệu |
| Trưởng phòng | 40-80 | 50-200 triệu/tháng | 100-300 triệu |
| Giám đốc chi nhánh/vùng | 80-150 | Thưởng + ESOP | 200-500 triệu+ |
Lưu ý: Mức lương thực tế phụ thuộc nhiều vào năng lực cá nhân, tệp khách hàng mang theo, khu vực làm việc và chính sách đãi ngộ của VPBank từng thời kỳ.
So sánh các hướng đi trong ngành
Làm việc tại ngân hàng (Bancassurance):
- Ưu: Lương cứng ổn định, thương hiệu lớn, có nguồn khách hàng sẵn
- Nhược: Ít tự do hơn so với đại lý độc lập, KPI ngân hàng khắt khe
Làm việc tại công ty bảo hiểm (Manulife VN, AIA, FWD):
- Ưu: Hoa hồng cao hơn, thương thức bán đa dạng, có thể build thương hiệu cá nhân
- Nhược: Lương cứng thấp, áp lực cao, không có data khách hàng bán lẻ
Khởi nghiệp làm đại lý độc lập:
- Ưu: Tự do, thu nhập không giới hạn, có thể đa dạng sản phẩm
- Nhược: Rủi ro tài chính, phải tự xây dựng thương hiệu, không có backup
Kỹ năng cần phát triển thêm để thăng tiến
- Quản lý đội nhóm: Kỹ năng coaching, xây dựng văn hóa
- Phân tích tài chính nâng cao: CFP, CFA Level 1
- Tiếng Anh: Bắt buộc nếu muốn thăng tiến lên cấp cao
- Public Speaking: Thuyết trình cho sự kiện lớn, training
- Digital Marketing: Hiểu về CRM, marketing automation
- Khả năng đàm phán cấp cao: Với đối tác và khách VIP
Lời khuyên cá nhân
- Nếu bạn đang làm tại công ty bảo hiểm và có tệp khách hàng lớn → Cân nhắc chuyển sang kênh ngân hàng để ổn định hơn
- Nếu bạn đang ở ngân hàng và muốn thử thách → Đây là cơ hội tốt để nâng thu nhập
- Nếu bạn sinh viên mới ra trường → Nên tích lũy 2 năm ở vị trí tư vấn viên cơ bản trước khi ứng tuyển vị trí này
- Nếu bạn muốn chuyển ngành từ lĩnh vực khác → Cần học chứng chỉ đại lý bảo hiểm + tích lũy kinh nghiệm bán hàng trước
Câu hỏi thường gặp
Thành thận mà nói, vị trí CVC/CVCC Tư vấn bảo hiểm của VPBank yêu cầu tối thiểu 2 năm kinh nghiệm tư vấn khách hàng bán lẻ + 1 năm kinh nghiệm kênh banca. Với nền tảng tài chính của bạn, lộ trình hợp lý là: (1) Sau khi ra trường, ứng tuyển vị trí Giáo dục viên hoặc Đại lý bảo hiểm tại các công ty như Manulife, AIA, Prudential - họ sẽ đào tạo từ đầu; (2) Sau 2-3 năm tích lũy doanh số và chứng chỉ MDRT, bạn có thể cân nhắc chuyển sang kênh banca như VPBank. Trong thời gian chờ, hoàn thành chứng chỉ đại lý bảo hiểm và đọc các tài liệu chuyên ngành về bancassurance.
Đây là hướng đi rất hợp lý nếu bạn muốn ổn định hơn. Ưu điểm khi chuyển: (1) VPBank đã có sẵn tệp khách hàng bán lẻ lớn, bạn không phải tự tìm lead từ đầu; (2) Lương cứng ổn định hơn so với chỉ nhận hoa hồng độc lập; (3) Được hỗ trợ đào tạo, công cụ CRM, thương hiệu ngân hàng uy tín. Lưu ý quan trọng: Theo yêu cầu, bạn cần có tối thiểu 1 năm kinh nghiệm ở kênh banca - nếu chưa có, ban đầu có thể nhận vị trí cấp thấp hơn (CV) rồi thăng tiến sau. Đặc biệt chuẩn bị portfolio khách hàng sẵn có và bằng chứng doanh thu FYP (First Year Premium).
Tin tuyển dụng ghi 'Thỏa thuận' - không nêu con số cụ thể. Tuy nhiên, theo mặt bằng chung ngành bancassurance, vị trí CVC thường có lương cứng tầm 12-20 triệu + hoa hồng theo doanh số. Với CVCC có nhiều kinh nghiệm, lương cứng có thể từ 18-35 triệu + hoa hồng đáng kể. Tổng thu nhập năm của nhân viên giỏi có thể 100-200 triệu/năm. Lưu ý: Mức lương có thể thay đổi tùy ngân hàng và thời điểm, tôi khuyên bạn nên tìm hiểu từ các nguồn tin mới nhất và tham khảo trên Group Facebook như 'Bancassurance Vietnam' hoặc 'Người Bảo Hiểm' để cập nhật chính xác.
Đây là hồ sơ rất phù hợp. Vị trí RM đã giúp bạn có sẵn: (1) Tệp khách hàng Priority/VIP trong ngân hàng bán lẻ - thỏa mãn yêu cầu 2 năm kinh nghiệm; (2) Kiến thức về các sản phẩm tài chính, đầu tư, bất động sản - thỏa mãn yêu cầu kiến thức pháp lý; (3) Kỹ năng chăm sóc khách hàng và tư vấn tài chính - thỏa mãn các soft skills. Tuy nhiên, bạn cần bổ sung: (1) Kiến thức chuyên sâu về các sản phẩm bảo hiểm của đối tác VPBank; (2) Chứng chỉ đại lý bảo hiểm nhân thọ; (3) Cân nhắc yêu cầu 1 năm kinh nghiệm kênh banca - nếu chưa có, có thể thảo luận với HR để vào vị trí thấp hơn hoặc chứng minh năng lực qua kết quả bán chéo.
Theo chia sẻ của nhiều người trong ngành, KPI bancassurance thường là: (1) Doanh số FYP (First Year Premium) - phí bảo hiểm năm đầu, ví dụ 200-500 triệu/năm tùy cấp; (2) Số lượng hợp đồng mới, thường từ 3-5 hợp đồng/tháng trở lên; (3) Tỷ lệ duy trì hợp đồng (persistency rate) trên 80%; (4) Chỉ tiêu bán chéo: mở thẻ tín dụng, mở tài khoản tiết kiệm khi tư vấn bảo hiểm. Áp lực rất lớn, đặc biệt vào các đợt chiến dịch (Q1, Q3 hàng năm). Công việc đòi hỏi làm việc ngoài giờ, thứ 7 có thể phải đi gặp khách. Bù lại, hoa hồng hấp dẫn - có thể gấp 3-5 lần lương cứng với người giỏi.
Rất quan trọng - đây là kiến thức bắt buộc khi phỏng vấn. Theo cập nhật gần nhất: VPBank có hợp tác với Manulife Việt Nam (đối tác chiến lược lâu dài - đã thành lập liên doanh Manulife-VPB Life), ngoài ra còn phân phối sản phẩm của AIA, Sun Life Việt Nam và một số công ty khác. Bạn nên: (1) Truy cập trang chủ vpbank.com.vn mục Bảo hiểm để xem các sản phẩm đang bán; (2) Tìm hiểu sản phẩm chủ lực của Manulife-VPB Life; (3) So sánh ưu nhược điểm so với sản phẩm của đối thủ như Sacombank-Bảo Việt, Vietcombank-FWD; (4) Hiểu rõ cách tính hoa hồng cho từng nhóm sản phẩm để có thể thảo luận trong buổi phỏng vấn.
Chuyển từ tín dụng sang bancassurance là hướng đi phổ biến. Các yêu cầu của VPBank khá rõ ràng: (1) 2 năm kinh nghiệm tư vấn KH trong ngân hàng bán lẻ - bạn đáp ứng nếu đã làm tín dụng cá nhân; (2) 1 năm kinh nghiệm bảo hiểm kênh banca - đây là điểm bạn thiếu. Cách khắc phục: (a) Tìm cơ hội bán chéo bảo hiểm tại ngân hàng hiện tại để tích lũy kinh nghiệm; (b) Học chứng chỉ đại lý bảo hiểm song song; (c) Trong CV, làm nổi bật kinh nghiệm tư vấn cá nhân, hoạch định tài chính, bán chéo sản phẩm; (d) Nếu HR không chấp nhận đủ 1 năm banca, có thể ứng tuyển vị trí CV thấp hơn rồi thăng tiến trong 6-12 tháng. Lợi thế của bạn là hiểu biết về chấm điểm tín dụng, đánh giá rủi ro tài chính - rất cần thiết khi tư vấn bảo hiểm liên kết đầu tư.
CFP là chứng chỉ danh giá nhưng không phải bắt buộc và cũng không thiết thực nếu bạn mới bắt đầu. Lộ trình hợp lý hơn: (1) Trước mắt, đảm bảo có chứng chỉ đại lý bảo hiểm (bắt buộc theo luật); (2) Học các khóa ngắn hạn về hoạch định tài chính cá nhân từ các đơn vị như VinaCapital, Dragon Capital hoặc trên Coursera; (3) Sau 1-2 năm làm việc thực tế và đạt doanh số tốt, hãy cân nhắc học CFP. Chi phí CFP khá cao (~50-80 triệu VNĐ) và cần cam kết thời gian dài. CFP sẽ là lợi thế lớn khi bạn muốn thăng tiến lên các vị trí CVCC hoặc Trưởng nhóm tư vấn cao cấp.
Chia sẻ từ cộng đồng
Mình đã làm CVC tư vấn bảo hiểm VPBank được gần 2 năm. Công việc áp lực thật, đặc biệt là cuối quý phải chạy doanh số. Nhưng bù lại hoa hồng khá tốt nếu chăm chỉ, mình kiếm được gấp đôi lương cứng vào các đợt cao điểm. Có điều là phải tự tìm thêm khách hàng ngoài data ngân hàng cho nhiều. Tips: Hãy xây dựng quan hệ tốt với các RM tại chi nhánh, vì họ hay được lead từ khách vay, đầu tư rồi giới thiệu sang mình.
Mình mới apply tháng trước và pass vòng 1, đang chờ lịch test chuyên môn. Cảm ơn bài viết rất chi tiết, đặc biệt phần hỏi đáp có nhiều câu hỏi mình cũng đang thắc mắc. Mình đang làm tại đối tác bảo hiểm trước đó 1.5 năm nhưng đúng là chưa có kinh nghiệm kênh banca, mình đang chuẩn bị script để trình bày trong interview thuyết phục HR.
Cảnh báo thẳng: Ai kỳ vọng lương cứng ổn định như vị trí ngân hàng khác thì nên cân nhắc. Mức lương cứng ở vị trí này không cao đâu, phần lớn thu nhập dựa vào hoa hồng và KPI. Mình quen một anh làm 6 tháng rồi nghỉ vì không chạy được doanh số. Khuyên thật là phải có sẵn mạng lưới quan hệ tốt, hoặc bước đầu chấp nhận thu nhập thấp để tích lũy kinh nghiệm 6-12 tháng.
Chị mình đang làm CVCC tại VPBank Chi nhánh HCM được 4 năm rồi, thu nhập ổn. Đặc biệt là sau khi khách hàng tin tưởng rồi thì gia đình bạn bè họ cũng được giới thiệu, ngày càng nhiều. Mẹo từ chị mình: nên đầu tư thời gian tìm hiểu đời sống khách hàng thay vì chỉ bán bảo hiểm đơn thuần, như vậy mới tư vấn đúng nhu cầu và tỷ lệ chốt cao.
Ai đang phân vân giữa làm tại công ty bảo hiểm (như Manulife hay AIA) với vào ngân hàng thì mình chia sẻ thế này: Ở ngân hàng có data khách sẵn nên khởi đầu dễ hơn, không phải 'gõ cửa' vất vả. Nhưng đổi lại, hoa hồng ở ngân hàng thường thấp hơn công ty bảo hiểm một chút (vì ngân hàng chia phần cho đối tác). Cân nhắc kỹ nếu bạn muốn build thương hiệu cá nhân thì rời sớm còn ở lại đã.
Vừa qua vòng phỏng vấn cuối tại VPBank hôm qua. Câu hỏi mình hay bị hỏi nhất là về cách xử lý khi khách VIP từ chối thẳng thừng. Mình suggest các bạn chuẩn bị sẵn 3 tình huống với format STAR (Situation - Task - Action - Result). Nhân tiện, có ai biết chính sách bảo hiểm hiện tại của VPBank ở đâu đọc chi tiết không? Trên web khó tìm quá.
Cho mình hỏi ngu: Mức lương trong JD ghi 'Thỏa thuận' thì có cách nào dò xét không các bạn? Mình apply mà HR hẹn phỏng vấn mà chưa biết mức nào để deal, mình đang mong tối thiểu 25 triệu tổng thu nhập tháng đầu vì mình có 3 năm exp kênh AIA rồi.
Ứng tuyển ngay
Ứng tuyển trên website gốcBạn sẽ được chuyển đến trang tuyển dụng chính thức của VPBank
Chuyên môn / Từ khoá
Mất kết nối mạng
Đang thử kết nối lại
Đã xảy ra lỗi!
Vui lòng chờ trong giây lát