Bỏ qua điều hướng
TT
thithu.com
Trang chủ Đề thi
Đăng nhập Đăng ký
VPBank
VPBank

CVC/CVCC Tư vấn bảo hiểm tại Hà Nội/Hồ Chí Minh - TA112

Khối Khách hàng cá nhân
CMNV

Mô tả công việc

MÔ TẢ CÔNG VIỆC Tư vấn và Bán hàng

  • Giới thiệu, tư vấn các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ phù hợp với từng giai đoạn trong cuộc đời của khách hàng (Chăm sóc sức khỏe, bảo vệ tài chính gia đình, kế hoạch học vấn…)

  • Hoàn thiện các giấy tờ hồ sơ cần thiết cho hợp đồng Bảo hiểm của Khách hàng, hỗ trợ khách hàng đi khám y tế, bàn giao hồ sơ bảo hiểm tới Khách hàng, hỗ trợ khách hàng về thủ tục yêu cầu bồi thường và nộp hồ sơ yêu cầu bồi thường theo đúng quy định của VPBank và đối tác bảo hiểm

  • Xử lý, giải quyết các yêu cầu hỗ trợ khẩn cấp/ đột xuất của khách hàng một cách nhanh nhạy, kịp thời, và thỏa đáng.

  • Lưu trữ và cập nhật báo cáo hàng ngày/ hàng tuần/ hàng tháng về kết quả bán/ kết quả giới thiệu khách hàng từ lực lượng bán của VPBank

  • Tìm kiếm các cơ hội giới thiệu khách hàng tới các lực lượng bán khác tại VPBank (Ví dụ: thẻ, tài khoản, tiết kiệm,...)

Tạo dựng và đảm bảo chất lượng dịch vụ, mối quan hệ với khách hàng

  • Là đầu mối chính để khách hàng liên lạc khi họ phát sinh các nhu cầu, yêu cầu hỗ trợ, hỏi đáp, vướng mắc về bảo hiểm

  • Đảm bảo lưu dấu một chất lượng dịch vụ tốt nhất trong từng bước hành trình trải nghiệm của Khách hàng.

  • Cung cấp các dịch vụ một cách chủ động đến khách hàng để tăng cường mối quan hệ (nhắc phí tái tục, giữ liên lạc với khách hàng trong các dịp đặc biệt/các chương trình ưu đãi,...)

Tuân Thủ

  • Tuân thủ tuyệt đối các chính sách của Vpbank về: bảo mật thông tin, quyền riêng tư của khách hàng, các chuẩn mực hành vi theo bộ quy tắc của ngân hàng.

  • Tuân thủ những thỏa thuận về chất lượng dịch vụ giữa VPB, đối tác bảo hiểm và khách hàng

  • Tuân thủ quy trình bán, phát hành hợp đồng bảo hiểm tuân theo tiêu chuẩn của VPB và đối tác bảo hiểm

  • Tham gia đầy đủ các chương trình đào tạo / huấn luyện nội bộ hoặc do hội sở triển khai

  • Tham gia họp, báo cáo và tuân thủ các hoạt động triển khai bán tại đơn vị

Yêu cầu ứng viên

YÊU CẦU CÔNG VIỆC Trình độ đào tạo: Tốt nghiệp Đại học trở lên (ưu tiên chuyên ngành Bảo hiểm, Ngân hàng, Kinh tế…)

Kiến thức/ Chuyên môn có liên quan:

  • Am hiểu sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư, bảo hiểm tích lũy, bảo hiểm hưu trí và các giải pháp bảo vệ tài sản

  • Nắm kiến thức sâu rộng trong lĩnh vực tài chính ngân hàng, kinh tế thị trường, đầu tư, bảo hiểm, bất động sản, chứng khoán…. Và các quy định, kiến thức pháp lý có liên quan

  • Hiểu biết và sử dụng các phần mềm quản lý thông tin khách hàng

Các kỹ năng

  • Kỹ năng bán hàng

  • Giao tiếp, tư vấn, đàm phán và chăm sóc khách hàng tốt

  • Kỹ năng quản lý danh mục, kỹ năng hoạch định tài chính cá nhân và xây dựng quan hệ khách hàng cao cấp.

Các kinh nghiệm liên quan:

  • Có tối thiểu 02 năm kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực tư vấn khách hàng trong ngân hàng bán lẻ hoặc kinh nghiệm về mảng Dịch vụ khách hàng ưu tiên, bảo hiểm

  • Có tối thiểu 01 năm kinh nghiệm làm tư vấn bảo hiểm kênh banca.

Phân tích kỹ năng cần có

Phân tích kỹ năng cần có cho vị trí CVC/CVCC Tư vấn bảo hiểm VPBank

1. Hard Skills (Kỹ năng chuyên môn)

Vị trí CVC/CVCC (Chuyên viên cao cấp/Chuyên viên chính) Tư vấn bảo hiểm kênh banca đòi hỏi ứng viên phải có nền tảng kiến thức vững vàng về cả tài chính ngân hàng và bảo hiểm:

  • Kiến thức sản phẩm bảo hiểm chuyên sâu: Bảo hiểm liên kết đầu tư (Unit-Linked), bảo hiểm tích lũy, bảo hiểm hưu trí, các giải pháp bảo vệ tài sản. Đây là xương sống của công việc tư vấn.
  • Hiểu biết tài chính - ngân hàng: Ngân hàng bán lẻ, tiết kiệm, thẻ tín dụng, cho vay cá nhân, vì đây là kênh banca nên cần am hiểu để cross-selling.
  • Kiến thức đầu tư - chứng khoán - bất động sản: Hỗ trợ tư vấn các giải pháp bảo vệ tài sản toàn diện cho khách hàng ưu tiên.
  • Quản lý danh mục khách hàng (CRM): Sử dụng thành thạo phần mềm CRM, quản lý portfolio khách hàng cá nhân, xây dựng kế hoạch chăm sóc theo chu kỳ.
  • Hoạch định tài chính cá nhân (Personal Financial Planning): Kỹ năng phân tích nhu cầu khách hàng theo từng giai đoạn cuộc đời, xây dựng kế hoạch tài chính dài hạn.
  • Kiến thức pháp lý: Luật kinh doanh bảo hiểm, quy định về hợp đồng bảo hiểm, quyền lợi và nghĩa vụ các bên.

2. Soft Skills (Kỹ năng mềm)

Kỹ năngMức độ quan trọngỨng dụng cụ thể trong công việc
Kỹ năng bán hàngRất caoTư vấn, chốt hợp đồng, đạt chỉ tiêu doanh số
Giao tiếp - tư vấnRất caoTiếp xúc với khách hàng ưu tiên hàng ngày
Đàm phánCaoXử lý phản đối, thương lượng điều khoản hợp đồng
Quan hệ khách hàng cao cấpRất caoXây dựng niềm tin với khách hàng VIP/Priority
Giải quyết vấn đềCaoXử lý yêu cầu khẩn cấp, bồi thường bảo hiểm
Tự chủ - chủ độngCaoLàm việc độc lập với danh mục khách hàng lớn
Báo cáo - phân tích số liệuTrung bình - CaoLập báo cáo tuần/tháng/quý

3. Chứng chỉ gợi ý nên có

  • Chứng chỉ đại lý bảo hiểm theo quy định của Bộ Tài chính (bắt buộc).
  • Chứng chỉ MMI (Marketing của các nhà quản lý) hoặc các chứng chỉ về quản lý khách hàng ưu tiên.
  • Chứng chỉ CFP (Certified Financial Planner) hoặc ChFC (Chartered Financial Consultant) - lợi thế lớn với khách hàng cao cấp.
  • Chứng chỉ BSC (Banking Sales Certification) do các trường đào tạo ngân hàng cấp.
  • Chứng chỉ CISI / Các khóa học về phân tích đầu tư - nâng cao năng lực tư vấn.

4. So sánh năng lực yêu cầu vs. mức lương

Đây là vị trí CVC/CVCC nên ngoài lương cứng, thu nhập còn bao gồm hoa hồng bảo hiểm (commission). Mức lương có thể thay đổi tùy ngân hàng và thời điểm, nhưng với kinh nghiệm 2-5 năm ở vị trí tương đương, mức thu nhập thường từ 20 - 45 triệu đồng/tháng (bao gồm cả hoa hồng). Ứng viên có portfolio khách hàng lớn và chuyên môn tốt có thể vượt mức này.

Chuẩn bị phỏng vấn

Hướng dẫn phỏng vấn vị trí CVC/CVCC Tư vấn bảo hiểm VPBank

1. Quy trình phỏng vấn dự kiến

Thông thường với vị trí cấp chuyên viên cao cấp tại VPBank, quy trình tuyển dụng sẽ gồm 4 vòng:

  • Vòng 1 - HR Sơ loại (30-45 phút): Kiểm tra hồ sơ, kinh nghiệm, mức lương kỳ vọng, đánh giá cultural fit.
  • Vòng 2 - Phỏng vấn chuyên môn với Trưởng phòng/Trưởng nhóm (45-60 phút): Kiểm tra kiến thức sản phẩm bảo hiểm, kỹ năng tư vấn, xử lý tình huống.
  • Vòng 3 - Phỏng vấn với Giám đốc trung tâm/Chi nhánh (45-60 phút): Đánh giá tầm nhìn chiến lược, khả năng quản lý khách hàng VIP, KPI cam kết.
  • Vòng 4 - Phỏng vấn cuối với Lãnh đạo Khối hoặc HR Head (30-45 phút): Thương lượng lương, điều khoản hợp đồng, quyết định cuối cùng.

2. Câu hỏi phỏng vấn hay gặp theo từng vòng

Vòng 1 - HR

  • "Giới thiệu về kinh nghiệm tư vấn bảo hiểm kênh banca của bạn trong 2-3 năm qua."
  • "Tại sao bạn muốn chuyển sang/rời khỏi ngân hàng cũ?"
  • "Mức thu nhập hiện tại và kỳ vọng tại VPBank là bao nhiêu?"
  • "Điều gì khiến bạn gắn bó lâu dài với một ngân hàng?"

Vòng 2 - Chuyên môn

  • "Phân biệt bảo hiểm liên kết đầu tư (Unit-Linked) và bảo hiểm tích lũy truyền thống? Ưu - nhược điểm của từng loại?"
  • "Nếu một khách hàng 35 tuổi, có con nhỏ, điều kiện tài chính trung bình muốn mua bảo hiểm, bạn sẽ tư vấn như thế nào?"
  • "Làm sao để chuyển đổi một khách hàng đang dùng sản phẩm tiết kiệm sang dùng bảo hiểm nhân thọ?"
  • "Quy trình bồi thường bảo hiểm nhân thọ khi khách hàng không may mất gồm những bước nào? Thời gian bao lâu?"
  • "KPI cá nhân bạn đạt được tại ngân hàng cũ ra sao? Top bao nhiêu phần trăm trong team?"

Vòng 3 - Quản lý cấp cao

  • "Bạn sẽ xây dựng chiến lược tăng trưởng doanh thu bảo hiểm tại VPBank Hà Nội/HCM như thế nào?"
  • "Làm sao để đồng nghiệp tại các chi nhánh chủ động giới thiệu khách hàng cho bạn?"
  • "Khách hàng VIP khác khách hàng thường ở những điểm nào khi tư vấn bảo hiểm?"
  • "Bạn đã từng xử lý tình huống khách hàng khiếu nại gay gắt về việc từ chối bồi thường như thế nào?"

Vòng 4 - Lãnh đạo

  • "Tầm nhìn nghề nghiệp 5 năm tới của bạn?"
  • "Bạn muốn trở thành Trưởng nhóm/Trưởng phòng tư vấn bảo hiểm hay chuyên gia cao cấp về sản phẩm?"

3. Tips chuẩn bị

  • Ôn lại toàn bộ sản phẩm bảo hiểm của VPBank và đối tác bảo hiểm (hiện tại VPBank hợp tác với AIA và một số đối tác khác). Tìm hiểu trên website VPBank và các bài báo ngành.
  • Pha luyện 5-7 case tình huống tư vấn bảo hiểm với bạn bè hoặc thu âm lại để tự đánh giá.
  • Chuẩn bị portfolio cá nhân: Số liệu doanh thu, số hợp đồng, FYP (First Year Premium), tỷ lệ duy trì hợp đồng.
  • Nghiên cứu chiến lược banca của VPBank trong 1-2 năm gần đây.
  • Trang phục: Lịch sự, chuyên nghiệp. Nam: vest/sơ mi có cà vạt. Nữ: vest/blazer hoặc áo dài. Tránh trang phục quá màu mè hoặc không phù hợp với môi trường ngân hàng.
  • Đến sớm 10-15 phút, mang theo 2-3 bản CV in sẵn và portfolio.

4. Những điều cần tránh

  • Nói xấu ngân hàng cũ.
  • Đưa ra mức lương kỳ vọng quá cao hoặc quá thấp.
  • Không chuẩn bị câu hỏi ngược cho người phỏng vấn.
  • Thiếu tự tin khi nói về thành tích cá nhân.

Lộ trình ôn thi

Lộ trình ôn tập & chuẩn bị (1-2 tuần)

Tuần 1 - Nền tảng kiến thức

Ngày 1-2: Tổng quan ngân hàng VPBank và chiến lược banca

  • Đọc báo cáo thường niên VPBank 2 năm gần nhất.
  • Tìm hiểu chiến lược phát triển khách hàng cá nhân và kênh banca.
  • Đọc các bài báo về VPBank trên VnExpress, CafeF, Thời báo Ngân hàng.
  • Tìm hiểu đối tác bảo hiểm hiện tại của VPBank (AIA, Manulife, Generali... tùy thời điểm).

Ngày 3-4: Sản phẩm bảo hiểm nhân thọ chuyên sâu

  • Học kỹ về bảo hiểm liên kết đầu tư (Unit-Linked): cách tính phí, quyền lợi, rủi ro, so sánh với tiết kiệm.
  • Học về bảo hiểm tích lũy: bảo hiểm hưu trí, các sản phẩm có hoàn phí/không hoàn phí.
  • Nắm rõ quy trình bồi thường: thời gian, hồ sơ cần thiết, các trường hợp loại trừ.
  • Tài liệu tham khảo:
    • Sách "Bảo hiểm nhân thọ - Cơ sở lý thuyết và thực tiễn" (NXB Tài chính).
    • Tài liệu đào tạo đại lý bảo hiểm của Bộ Tài chính.
    • Báo cáo phân tích ngành bảo hiểm của SSI, HSC, Mirae Asset.

Ngày 5-6: Kiến thức tài chính ngân hàng và đầu tư

  • Ôn lại sản phẩm ngân hàng: tiết kiệm, thẻ, vay cá nhân, MBS (ngân hàng số).
  • Hiểu về trái phiếu, cổ phiếu, quỹ mở để tư vấn các giải pháp phân bổ tài sản.
  • Lập kế hoạch tài chính cá nhân theo các giai đoạn: 25-35 tuổi (lập gia đình), 35-50 tuổi (nuôi con, mua nhà), 50+ (chuẩn bị hưu).
  • Tài liệu tham khảo: Sách "Kế hoạch tài chính cá nhân" của CFA Institute (bản dịch tiếng Việt).

Ngày 7: Pháp lý và quy định

  • Luật Kinh doanh bảo hiểm sửa đổi.
  • Quy định về bảo mật thông tin khách hàng tại ngân hàng.
  • Quy tắc ứng xử của tổ chức tín dụng theo Thông tư của NHNN.

Tuần 2 - Kỹ năng thực hành và phỏng vấn

Ngày 8-9: Luyện tập tư vấn

  • Tập 5 tình huống tư vấn: gia đình trẻ, doanh nhân, người về hưu, khách hàng khó tính, khách hàng đã mua bảo hiểm ở nơi khác.
  • Tập xử lý 3 tình huống từ chối: "Bảo hiểm là lừa đảo", "Tôi đã có rồi", "Để suy nghĩ thêm".
  • Thu âm lại hoặc nhờ đồng nghiệp đóng vai khách hàng.

Ngày 10-11: Hoàn thiện hồ sơ

  • Cập nhật CV theo format chuyên nghiệp, nhấn mạnh KPI bảo hiểm.
  • Chuẩn bị portfolio doanh số: FYP, số hợp đồng, tỷ lệ retention.
  • Viết thư xin việc (cover letter) cá nhân hóa cho VPBank.
  • Chuẩn bị câu hỏi ngược thông minh cho người phỏng vấn.

Ngày 12-14: Mô phỏng phỏng vấn

  • Phỏng vấn giả với bạn bè.
  • Đọc lại toàn bộ ghi chú.
  • Chuẩn bị trang phục, giấy tờ.
  • Nghỉ ngơi đầy đủ 2 ngày trước phỏng vấn.

Tài liệu tham khảo bổ sung

  • Website chính thức: vpbank.com.vn (mục tuyển dụng, sản phẩm).
  • LinkedIn: Profile của các Trưởng phòng tư vấn bảo hiểm VPBank để hiểu lộ trình sự nghiệp.
  • Glints, JobHopin, VietnamWorks: Tin tuyển dụng tương tự để tham khảo yêu cầu.
  • Khóa học online: Coursera "Personal Financial Planning" (miễn phí).
  • Báo chí ngành: Thời báo Ngân hàng, Báo Đầu tư chứng khoán.

Tư vấn nghề nghiệp

Lời khuyên sự nghiệp cho vị trí CVC/CVCC Tư vấn bảo hiểm VPBank

1. Lộ trình thăng tiến trong lĩnh vực tư vấn bảo hiểm banca

Chuyên viên (CV) tư vấn bảo hiểm
    ↓ (2-3 năm)
Chuyên viên chính/Chuyên viên cao cấp (CVC/CVCC)
    ↓ (3-5 năm)
Trưởng nhóm/Trưởng phòng tư vấn bảo hiểm
    ↓ (5-7 năm)
Phó Giám đốc/Giám đốc Trung tâm Bảo hiểm
    ↓ (7-10 năm)
Giám đốc Khối Bảo hiểm / Giám đốc Bancassurance cấp cao

Ngoài lộ trình trên, bạn có thể chuyển hướng sang:

  • Quản lý quan hệ khách hàng ưu tiên (Priority Banking RM).
  • Chuyên gia sản phẩm (Product Manager) tại khối bảo hiểm.
  • Chuyển sang đối tác bảo hiểm với vị trí quản lý kênh banca.
  • Mở đại lý bảo hiểm độc lập sau khi tích lũy đủ kinh nghiệm và quan hệ.

2. Mức lương kỳ vọng theo cấp bậc (ước lượng tham khảo)

Mức lương có thể thay đổi tùy ngân hàng và thời điểm. Dưới đây là ước lượng phổ biến trên thị trường:

Cấp bậcLương cứng/thángHoa hồng/thángTổng thu nhập/tháng
Chuyên viên (CV)12-18 triệu5-15 triệu17-33 triệu
Chuyên viên chính (CVCC)15-22 triệu10-25 triệu25-47 triệu
Chuyên viên cao cấp (CVC)18-30 triệu15-40 triệu33-70 triệu
Trưởng nhóm22-35 triệu20-50 triệu42-85 triệu
Trưởng phòng30-50 triệu30-80 triệu60-130 triệu
Giám đốc Trung tâm50-80 triệuThưởng KPI + cổ phần100-200 triệu

Lưu ý: Thu nhập ngành bảo hiểm banca phụ thuộc rất lớn vào portfolio khách hàng cá nhân và doanh số FYP. Những người giỏi có thể vượt mức trên nhiều lần.

3. Kỹ năng cần phát triển thêm để thăng tiến

  • Tiếng Anh: Cần thiết cho tài liệu quốc tế, đối tác nước ngoài. Mục tiêu IELTS 6.5+ hoặc TOEIC 700+.
  • Quản lý đội nhóm: Nếu muốn thăng tiến lên Trưởng phòng, cần học leadership.
  • Phân tích dữ liệu: Power BI, Excel nâng cao, SQL cơ bản.
  • Digital marketing: LinkedIn, Zalo OA, email marketing để tiếp cận khách hàng hiện đại.
  • Chứng chỉ chuyên ngành: CFP, ChFC, CFA Level 1 là lợi thế lớn.
  • Kỹ năng public speaking: Thuyết trình, đào tạo nội bộ, hội thảo khách hàng.

4. Những sai lầm cần tránh

  • Quá tập trung vào hoa hồng mà bỏ qua chất lượng tư vấn: Đây là sai lầm phổ biến nhất và là lý do nhiều tư vấn viên nghỉ việc sớm.
  • Không xây dựng quan hệ lâu dài: Nhiều người chỉ chốt deal rồi quên khách hàng, dẫn đến tỷ lệ huỷ hợp đồng (lapse rate) cao.
  • Bỏ qua các sản phẩm khác của ngân hàng: Banca yêu cầu cross-selling thẻ, tiết kiệm, vay, không chỉ bảo hiểm.
  • Thiếu tuân thủ: Không tuân thủ quy trình bán, bảo mật khách hàng có thể bị kỷ luật hoặc sa thải.
  • Không chịu cập nhật kiến thức: Sản phẩm và quy định thay đổi liên tục, phải học hỏi thường xuyên.

5. Tư vấn cá nhân hoá cho từng nhóm ứng viên

  • Sinh viên mới ra trường: Vị trí này yêu cầu 2 năm kinh nghiệm nên không phù hợp. Hãy thử với vị trí Chuyên viên tư vấn cấp thấp hơn hoặc thực tập sinh banca.
  • Người đang tìm việc: Chuẩn bị kỹ portfolio, tập trung vào kết quả FYP và tỷ lệ duy trì hợp đồng.
  • Người muốn chuyển ngành (từ sales, tài chính khác): Hãy học chứng chỉ đại lý bảo hiểm trước, dành 6-12 tháng thử việc ở vị trí thấp hơn.
  • Người đã có kinh nghiệm 3-7 năm: Đây là thời điểm vàng để apply. Nhấn mạnh thành tích và thương lượng mức lương tốt.

Câu hỏi thường gặp

Vị trí CVC/CVCC Tư vấn bảo hiểm VPBank có yêu cầu bao nhiêu năm kinh nghiệm?

Theo tin tuyển dụng, ứng viên cần tối thiểu 02 năm kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực tư vấn khách hàng trong ngân hàng bán lẻ hoặc dịch vụ khách hàng ưu tiên/bảo hiểm. Ngoài ra cần tối thiểu 01 năm kinh nghiệm làm tư vấn bảo hiểm kênh banca. Mức lương có thể thay đổi tùy ngân hàng và thời điểm, nhưng với kinh nghiệm này, mức thu nhập tổng (gồm hoa hồng) thường từ 25-50 triệu đồng/tháng.

Mới ra trường có thể ứng tuyển vị trí này không?

Không phù hợp lắm vì vị trí yêu cầu tối thiểu 02 năm kinh nghiệm và phải có 01 năm làm banca. Nếu bạn là sinh viên mới ra trường và yêu thích lĩnh vực này, hãy thử apply vị trí Chuyên viên tư vấn bảo hiểm cấp thấp hơn (CV) hoặc chương trình Fresher/Management Trae của VPBank để tích lũy kinh nghiệm 1-2 năm trước khi ứng tuyển vị trí CVC/CVCC.

Bảo hiểm liên kết đầu tư (Unit-Linked) là gì và khác gì với bảo hiểm truyền thống?

Bảo hiểm liên kết đầu tư (Unit-Linked) là sản phẩm kết hợp giữa bảo hiểm nhân thọ và đầu tư. Phí bảo hiểm được chia thành hai phần: phần bảo hiểm (tử vong, thương tật) và phần đầu tư vào quỹ (cổ phiếu, trái phiếu, tiền). Khác với bảo hiểm truyền thống có mức đảm bảo cố định, Unit-Linked có giá trị tài khoản biến động theo thị trường nhưng tiềm năng sinh lời cao hơn. Đây là sản phẩm chủ lực trong kênh banca hiện nay.

Tư vấn bảo hiểm kênh banca khác gì so với đại lý bảo hiểm độc lập?

Tư vấn banca làm việc tại ngân hàng và tận dụng tệp khách hàng có sẵn của ngân hàng. Sản phẩm thường chỉ của 1-2 đối tác bảo hiểm. Đại lý độc lập có thể bán đa dạng hãng nhưng phải tự tìm khách hàng. Banca có lợi thế về lương ổn định, thương hiệu ngân hàng nhưng bị giới hạn sản phẩm. Đại lý độc lập có hoa hồng cao hơn nhưng rủi ro thu nhập cũng cao hơn.

KPI hàng năm cho vị trí tư vấn bảo hiểm banca VPBank là gì?

KPI thường bao gồm: doanh thu phí bảo hiểm năm đầu (FYP), số lượng hợp đồng ký mới, tỷ lệ duy trì hợp đồng (persistence rate), số khách hàng được cross-selling các sản phẩm khác của ngân hàng (thẻ, tiết kiệm, vay). Mức KPI cụ thể sẽ được thông báo khi phỏng vấn, thường từ 1-3 tỷ FYP/năm với vị trí CVC tuỳ năng lực.

Làm tư vấn bảo hiểm có áp lực cao không? Giờ giấc thế nào?

Đây là ngành có áp lực doanh số khá cao, đặc biệt vào các dịp cuối năm, mùa lễ tết. Giờ làm việc thường là 8h-17h30 từ thứ 2 đến thứ 6, có thể làm thêm thứ 7. Tuy nhiên, vì tính chất tư vấn khách hàng ưu tiên nên có thể phải gặp khách vào buổi tối hoặc cuối tuần. Mức lương có thể thay đổi tùy ngân hàng và thời điểm, nhưng hoa hồng thường là động lực lớn để bù đắp áp lực.

Tôi đang làm ở công ty bảo hiểm độc lập, có nên chuyển sang banca?

Có thể rất phù hợp. Banca phù hợp với người muốn có lương ổn định cộng hoa hồng, muốn tận dụng tệp khách hàng có sẵn và phát triển đa dạng kỹ năng tài chính ngân hàng. Nếu bạn đã có chứng chỉ đại lý bảo hiểm và kinh nghiệm bán hàng, thì việc chuyển sang VPBank vị trí CVC/CVCC là bước tiến tốt, vừa nâng cao thu nhập vừa mở rộng cơ hội thăng tiến lên các vị trí quản lý.

Cần học chứng chỉ gì trước khi ứng tuyển?

Bắt buộc phải có chứng chỉ đại lý bảo hiểm theo quy định Bộ Tài chính. Nếu chưa có, hãy đăng ký khoá học 1-2 tháng trước khi apply. Ngoài ra, các chứng chỉ như CFP, MMI, BSC là lợi thế cạnh tranh lớn. Cũng nên học thêm về phân tích tài chính, hoạch định cá nhân để tư vấn khách hàng VIP tốt hơn.

Sự khác biệt giữa CVC và CVCC ở VPBank là gì?

CVCC là Chuyên viên chính, thường là cấp bậc cao hơn CV (Chuyên viên). CVC là Chuyên viên cao cấp, cao hơn CVCC. Vị trí CVC/CVCC thường đã có portfolio khách hàng lớn, tham gia vào các quyết định sản phẩm, đào tạo nhân viên mới, hoặc thậm chí hỗ trợ trưởng nhóm. Khi apply, ứng viên nên đọc kỹ JD hoặc hỏi HR về cấp bậc chính xác và mức lương tương ứng.

Chia sẻ từ cộng đồng

Ẩ
Ẩn danh 2025-03-18

Mình đã làm banca ở VPBank được 4 năm rồi. Bảo hiểm banca là nguồn thu nhập chính của mình, hoa hồng FYP tốt hơn nhiều so với lương. Áp lực khá cao vào dịp cuối năm nhưng bù lại kiếm được kha khá. Điểm cộng là được học thêm về tài chính, đầu tư, mở rộng quan hệ khách hàng VIP.

M
Minh T*** 2025-04-02

Mình từng apply vị trí này hồi tháng 8 năm ngoái. Quy trình 4 vòng, HR hỏi khá kỹ về mức lương kỳ vọng và lý do rời ngân hàng cũ. Vòng chuyên môn có hỏi case khách hàng doanh nhân 45 tuổi muốn bảo vệ tài sản. Mình được nhận, đến nay 6 tháng thấy môi trường chuyên nghiệp, đồng nghiệp hỗ trợ nhiệt tình.

b
banker2024 2025-02-25

Tip cho ai apply: phải chuẩn bị kỹ về sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư vì panel rất hay hỏi. Nên đọc qua tài liệu của AIA (đối tác chính) và so sánh với Prudential, Manulife. Hiểu rõ ưu - nhược điểm sẽ ghi điểm.

Ẩ
Ẩn danh 2025-03-30

Cảnh báo cho ai đang cân nhắc: vị trí tư vấn bảo hiểm banca yêu cầu bán số nhiều, áp KPI hàng tháng. Không phải ai cũng phù hợp với công việc này. Nếu bạn không thích sales hoặc không có khả năng chịu áp lực doanh số thì nên cân nhắc vị trí khác (như back office, vận hành thẻ, RM chăm sóc khách).

H
Hoa N*** 2025-04-10

Mình là nữ, đang làm ở vị trí tương tự tại một ngân hàng khác. Mình thấy ngành này khá phù hợp với nữ vì khách hàng VIP thường tin tưởng phụ nữ hơn trong tư vấn tài chính gia đình. Quan trọng là phải cập nhật kiến thức liên tục, đọc nhiều báo cáo phân tích thị trường.

t
timviec_hn 2025-03-05

Mình vừa nhận offer VPBank cho vị trí này tháng trước. Đã chốt mức lương cứng + hoa hồng hấp dẫn hơn ngân hàng cũ khoảng 20%. Mẹo nhỏ: trước khi đàm phán, hãy tìm hiểu kỹ mức lương thị trường trên Glints và JobHopin, đồng thời chuẩn bị sẵn portfolio doanh số để chứng minh giá trị của mình.

Ẩ
Ẩn danh 2025-04-18

Mình từng làm banca được 2 năm rồi chuyển sang đối tác bảo hiểm (AIA) để làm channel manager. Lương cao hơn nhưng áp lực cũng lớn hơn. Theo mình, VPBank là môi trường tốt để khởi đầu và học hỏi, sau đó tuỳ năng lực có thể phát triển theo nhiều hướng.

Quay lại danh sách

Ứng tuyển ngay

Ứng tuyển trên website gốc

Bạn sẽ được chuyển đến trang tuyển dụng chính thức của VPBank

Chuẩn bị thi tuyển

Luyện đề thi tuyển dụng VPBank trên thithu.com

Luyện thi VPBank

Chuyên môn / Từ khoá

Bảo hiểm QHKH cá nhân
T
thithu.com
Thư viện thuật ngữ Hỗ trợ | © 2026 thithu.com

Miễn trừ trách nhiệm: Nội dung câu hỏi trên thithu.com chỉ mang tính chất luyện tập và tham khảo, không đại diện cho đề thi chính thức của bất kỳ tổ chức nào. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về kết quả thi thực tế của người dùng.