CVC/CVCC Tư vấn bảo hiểm khách hàng Vay trên toàn quốc - TA112
Mô tả công việc
MÔ TẢ CÔNG VIỆC Tư vấn và Bán hàng
Giới thiệu, tư vấn các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ phù hợp với từng giai đoạn trong cuộc đời của khách hàng (Chăm sóc sức khỏe, bảo vệ tài chính gia đình, kế hoạch học vấn…)
Hoàn thiện các giấy tờ hồ sơ cần thiết cho hợp đồng Bảo hiểm của Khách hàng, hỗ trợ khách hàng đi khám y tế, bàn giao hồ sơ bảo hiểm tới Khách hàng, hỗ trợ khách hàng về thủ tục yêu cầu bồi thường và nộp hồ sơ yêu cầu bồi thường theo đúng quy định của VPBank và đối tác bảo hiểm
Xử lý, giải quyết các yêu cầu hỗ trợ khẩn cấp/ đột xuất của khách hàng một cách nhanh nhạy, kịp thời, và thỏa đáng.
Lưu trữ và cập nhật báo cáo hàng ngày/ hàng tuần/ hàng tháng về kết quả bán/ kết quả giới thiệu khách hàng từ lực lượng bán của VPBank
Tìm kiếm các cơ hội giới thiệu khách hàng tới các lực lượng bán khác tại VPBank (Ví dụ: thẻ, tài khoản, tiết kiệm,...)
Tạo dựng và đảm bảo chất lượng dịch vụ, mối quan hệ với khách hàng
Là đầu mối chính để khách hàng liên lạc khi họ phát sinh các nhu cầu, yêu cầu hỗ trợ, hỏi đáp, vướng mắc về bảo hiểm
Đảm bảo lưu dấu một chất lượng dịch vụ tốt nhất trong từng bước hành trình trải nghiệm của Khách hàng.
Cung cấp các dịch vụ một cách chủ động đến khách hàng để tăng cường mối quan hệ (nhắc phí tái tục, giữ liên lạc với khách hàng trong các dịp đặc biệt/các chương trình ưu đãi,...)
Tuân Thủ
Tuân thủ tuyệt đối các chính sách của Vpbank về: bảo mật thông tin, quyền riêng tư của khách hàng, các chuẩn mực hành vi theo bộ quy tắc của ngân hàng.
Tuân thủ những thỏa thuận về chất lượng dịch vụ giữa VPB, đối tác bảo hiểm và khách hàng
Tuân thủ quy trình bán, phát hành hợp đồng bảo hiểm tuân theo tiêu chuẩn của VPB và đối tác bảo hiểm
Tham gia đầy đủ các chương trình đào tạo / huấn luyện nội bộ hoặc do hội sở triển khai
Tham gia họp, báo cáo và tuân thủ các hoạt động triển khai bán tại đơn vị
Yêu cầu ứng viên
YÊU CẦU CÔNG VIỆC
Trình độ đào tạo: Tốt nghiệp Đại học trở lên (ưu tiên chuyên ngành Bảo hiểm, Ngân hàng, Kinh tế…)
Kiến thức/ Chuyên môn có liên quan:
Am hiểu sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư, bảo hiểm tích lũy, bảo hiểm hưu trí và các giải pháp bảo vệ tài sản
Nắm kiến thức sâu rộng trong lĩnh vực tài chính ngân hàng, kinh tế thị trường, đầu tư, bảo hiểm, bất động sản, chứng khoán…. Và các quy định, kiến thức pháp lý có liên quan
Hiểu biết và sử dụng các phần mềm quản lý thông tin khách hàng
Các kỹ năng
Kỹ năng bán hàng
Giao tiếp, tư vấn, đàm phán và chăm sóc khách hàng tốt
Kỹ năng quản lý danh mục, kỹ năng hoạch định tài chính cá nhân và xây dựng quan hệ khách hàng cao cấp.
Các kinh nghiệm liên quan:
Có tối thiểu 02 năm kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực tư vấn khách hàng trong ngân hàng bán lẻ hoặc bảo hiểm nhân thọ.
Có tối thiểu 01 năm kinh nghiệm làm tư vấn bảo hiểm kênh banca.
Có thời gian làm về tín dụng cá nhân/tài chính tại các Ngân hàng hoặc sales oto, sales BĐS…là một lợi thế là một lợi thế (hiểu rõ chân dung Khách hàng/journey…)
Phân tích kỹ năng cần có
Phân tích kỹ năng cần có cho vị trí CVC/CVCC Tư vấn bảo hiểm khách hàng Vay tại VPBank
1. Hard Skills (Kỹ năng cứng) — Bắt buộc
| Nhóm kỹ năng | Chi tiết | Mức độ ưu tiên |
|---|---|---|
| Kiến thức sản phẩm bảo hiểm | Bảo hiểm liên kết đầu tư (ILP), bảo hiểm tích lũy, bảo hiểm hưu trí, giải pháp bảo vệ tài sản | Cực cao |
| Kiến thức tài chính ngân hàng | Sản phẩm vay, tiết kiệm, thẻ, chứng khoán, BĐS, đầu tư | Cao |
| Hiểu biết pháp lý | Luật kinh doanh bảo hiểm, quy định về hợp đồng bảo hiểm, quyền lợi người mua | Cao |
| Phần mềm CRM | Hệ thống quản lý thông tin khách hàng (như Salesforce, CRM nội bộ VPBank) | Trung bình |
| Hoạch định tài chính cá nhân | Lập kế hoạch tài chính, phân tích nhu cầu khách hàng theo giai đoạn cuộc đời | Cao |
2. Soft Skills (Kỹ năng mềm) — Quyết định thành công
- Kỹ năng bán hàng tư vấn (Consultative Selling): Không phải bán ép mà là thấu hiểu nhu cầu khách hàng vay (họ vừa vay tiền, thường quan tâm bảo vệ tài chính gia đình).
- Giao tiếp và đàm phán: Đặc biệt với khách hàng cao cấp (HNW), cần ngôn ngữ chuyên nghiệp, biết lắng nghe.
- Quản lý danh mục khách hàng: Theo dõi nhắc phí tái tục, chăm sóc định kỳ, khai thác chéo sản phẩm.
- Xử lý tình huống: Khách hàng phát sinh yêu cầu khẩn cấp (nhập viện, bồi thường), cần phản ứng nhanh và thấu cảm.
- Tinh thần chịu KPI: Banca insurance có chỉ tiêu doanh số rõ ràng, cần kiên trì và kỷ luật.
3. Chứng chỉ nên có (Gợi ý)
| Chứng chỉ | Vai trò | Ghi chú |
|---|---|---|
| Chứng chỉ Tư vấn Tài chính (CFC/CFP) | Nâng cao năng lực tư vấn hoạch định tài chính | Rất có giá trị ở phân khúc khách hàng vay cao cấp |
| Chứng chỉ Đại lý Bảo hiểm | Bắt buộc để được phép tư vấn bảo hiểm | Sẽ được VPBank đào tạo nếu chưa có |
| Chứng chỉ MII (Markets in Financial Instruments) | Phù hợp nếu tư vấn sản phẩm liên kết đầu tư | Lợi thế khi phỏng vấn |
| Chứng chỉ Anh văn (IELTS/TOEFL) | Phục vụ khách hàng VIP, tài liệu đào tạo quốc tế | IELTS 6.0+ là lợi thế |
4. Bảng so sánh mức độ phù hợp theo nhóm ứng viên
| Nhóm ứng viên | Mức độ phù hợp | Lý do |
|---|---|---|
| Nhân viên tín dụng cá nhân 2-3 năm | ⭐⭐⭐⭐⭐ | Hiểu chân dung khách hàng vay, dễ chuyển đổi |
| Tư vấn viên bảo hiểm nhân thọ 3+ năm | ⭐⭐⭐⭐ | Có kinh nghiệm bán, cần học thêm về banca |
| Sales ô tô / BĐS 2-3 năm | ⭐⭐⭐ | Hiểu tâm lý khách hàng tài chính lớn, cần học sản phẩm BH |
| Sinh viên mới ra trường | ⭐ | Yêu cầu tối thiểu 2 năm kinh nghiệm nên chưa phù hợp |
Chuẩn bị phỏng vấn
Hướng dẫn phỏng vấn vị trí CVC/CVCC Tư vấn bảo hiểm khách hàng Vay — VPBank
Quy trình tuyển dụng dự kiến (3-4 vòng)
Vòng 1: Sơ tuyển hồ sơ & Trắc nghiệm online
- HR sàng lọc hồ sơ dựa trên kinh nghiệm banca, tín dụng cá nhân.
- Có thể có bài test: tính toán tài chính, kiến thức bảo hiểm cơ bản, trắc nghiệm tính cách (DISC/MBTI).
Vòng 2: Phỏng vấn HR (45-60 phút)
- Tìm hiểu background, động lực, mức lương kỳ vọng.
- Kiểm tra sự phù hợp với văn hóa VPBank (LEAN, tinh thần chiến binh).
Vòng 3: Phỏng vấn chuyên môn — Trưởng phòng/Quản lý kinh doanh (60 phút)
- Đây là vòng quan trọng nhất. Họ sẽ đánh giá:
- Kiến thức sản phẩm bảo hiểm và kênh banca.
- Kỹ năng bán hàng qua tình huống thực tế.
- Khả năng phân tích chân dung khách hàng vay.
- Thành tích KPIs trong quá khứ.
Vòng 4: Phỏng vấn cuối — Giám đốc Khối/Chi nhánh
- Đánh giá tầm nhìn, thái độ, mức độ cam kết lâu dài.
- Có thể deal lương và chỉ tiêu (KPI).
Câu hỏi phỏng vấn hay gặp theo từng vòng
Vòng HR:
- "Tại sao anh/chị rời bỏ vị trí hiện tại?"
- "Mức lương hiện tại và kỳ vọng là bao nhiêu?"
- "Anh/chị biết gì về VPBank và mô hình banca?"
- "Trong 5 năm tới, anh/chị muốn đi đâu?"
Vòng chuyên môn — Câu hỏi tình huống:
Tình huống khách hàng:"Một khách hàng vay mua nhà 2 tỷ, đang lo lắng về việc nếu không may xảy ra sự cố thì gia đình sẽ trả nợ thế nào. Anh/chị sẽ tư vấn giải pháp bảo hiểm nào?" → Gợi ý: Nên đề cập bảo hiểm nhân thọ liên kết đầu tư với số tiền bảo hiểm tương đương khoản vay, bảo hiểm bệnh hiểm nghèo, bảo hiểm sức khỏe cho người đi vay.
Tình huống bán hàng:"Khách hàng từ chối mua bảo hiểm vì nói 'tôi vừa vay tiền xong, không có tiền mua thêm'. Anh/chị xử lý thế nào?" → Gợi ý: Thấu cảm, đặt câu hỏi mở về trách nhiệm gia đình, dùng phương pháp "nếu thì...", đưa ra sản phẩm phí thấp phù hợp giai đoạn hiện tại.
Kiến thức sản phẩm:"Phân biệt bảo hiểm liên kết đầu tư (ILP) và bảo hiểm tích lũy truyền thống? Ưu nhược điểm?"
KPI cũ:"Trong 12 tháng qua, anh/chị đạt bao nhiêu phần trăm chỉ tiêu? Top bao nhiêu trong đội?"
Khai thác chéo:"Làm sao để từ một khách hàng vay, bạn giới thiệu được sang thẻ tín dụng, tiết kiệm?"
Vòng Giám đốc:
- "Theo anh/chị, banca truyền thống và banca số hóa khác nhau thế nào?"
- "Nếu được tuyển, anh/chị sẽ làm gì trong 90 ngày đầu tiên?"
Tips chuẩn bị quan trọng
- ✅ Nghiên cứu kỹ VPBank: văn hóa LEAN, chiến lược số hóa, đối tác bảo hiểm hiện tại (Manulife, AIA, Prudential... tùy thời điểm).
- ✅ Chuẩn bị 3-5 case thực tế đã bán thành công bảo hiểm qua kênh banca.
- ✅ Đọc trước các quy định mới nhất về bảo hiểm liên kết đầu tư (có hiệu lực từ 2023).
- ✅ Biết rõ chỉ tiêu (KPI) ngành banca: doanh số FYP (First Year Premium), số hợp đồng, tỷ lệ tái tục.
Dress code
- Nữ: Áo sơ mi hoặc áo blouse, quần tây/váy qua gối, giày cao vừa, tone màu lịch sự (xanh đen, be, trắng).
- Nam: Sơ mi trắng/xanh nhạt, quần tây, giày da, thắt lưng, cắt tóc gọn gàng.
- Tránh đồ quá màu mè, đồ thể thao, nữ trang to.
Lộ trình ôn thi
Lộ trình ôn tập & chuẩn bị trong 2 tuần
Tuần 1: Nền tảng kiến thức
Ngày 1-2: Bảo hiểm nhân thọ cơ bản
- Tài liệu: Sách "Bảo hiểm nhân thọ — Lý thuyết và thực tiễn", website BHXH VN, ICA (Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam).
- Đọc: Phân biệt các loại hình bảo hiểm (nhân thọ, sức khỏe, liên kết đầu tư, tích lũy, hưu trí).
- Làm bài: Liệt kê 5 sản phẩm bảo hiểm phổ biến trên thị trường và đối chiếu quyền lợi.
Ngày 3-4: Banca insurance (Kênh phân phối bảo hiểm qua ngân hàng)
- Đọc các báo cáo của KPMG, PwC về thị trường banca Việt Nam.
- Tìm hiểu mô hình hợp tác giữa VPBank và đối tác bảo hiểm (Manulife, AIA...).
- Nắm: Quy trình bán hàng banca: Khách hàng vay → Xác định nhu cầu → Tư vấn → Cấp hợp đồng → Khám sức khỏe → Phát hành → Chăm sóc sau bán.
Ngày 5-7: Hoạch định tài chính cá nhân & Sản phẩm ngân hàng
- Học mô hình 6 quỹ tài chính (Emergency, Protection, Savings, Investment, Education, Retirement).
- Tìm hiểu: Bảo hiểm liên kết đầu tư (ILP) — cách tính phí, quyền lợi, rủi ro, cách so sánh với chứng chỉ quỹ.
- Tham khảo: Khóa học miễn phí trên Coursera "Personal Finance" hoặc "Financial Planning" từ các trường uy tín.
Tuần 2: Thực hành & mô phỏng
Ngày 8-10: Luyện tập tình huống
- Viết ra 10 câu hỏi mở để khai thác nhu cầu khách hàng vay.
- Chuẩn bị pitch 3 sản phẩm bảo hiểm chủ lực trong 5 phút mỗi sản phẩm.
- Mô phỏng từ chối: Khách hàng nói "để suy nghĩ", "đắt quá", "không tin bảo hiểm" — chuẩn bị câu trả lời cho mỗi tình huống.
Ngày 11-12: Cập nhật thị trường & VPBank
- Đọc tin tức mới nhất về VPBank: báo cáo tài chính, chiến lược 5 năm, đối tác chiến lược.
- Đọc về xu hướng: Insurtech, AI trong tư vấn bảo hiểm, số hóa banca.
- Xem video về văn hóa LEAN của VPBank.
Ngày 13-14: Mock interview & tổng duyệt
- Nhờ bạn bè hoặc mentor đóng vai nhà tuyển dụng.
- Ghi âm lại và nghe lại.
- Chuẩn bị câu hỏi ngược lại cho nhà tuyển dụng (thể hiện sự quan tâm chuyên sâu).
Tài liệu tham khảo nên có
| Tài liệu | Nguồn |
|---|---|
| Báo cáo thường niên VPBank | vpbank.com.vn → Quan hệ cổ đông |
| Quy tắc bán bảo hiểm của VPBank | Nội bộ (xin từ HR nếu có) |
| Luật Kinh doanh bảo hiểm 2022 | thuvienphapluat.vn |
| Sách "Bán hàng kiểu banca" | Tìm trên Tiki, Fahasa |
| Khóa học Insurance Fundamentals | Coursera / edX |
| Báo cáo ngành bảo hiểm | Bộ Tài chính, ICA |
Checklist trước ngày phỏng vấn
- [ ] In 3-5 bản CV, có bản photo bằng cấp, chứng chỉ.
- [ ] Chuẩn bị sẵn câu trả lời cho 10 câu hỏi thường gặp.
- [ ] Biết rõ tên, địa chỉ chi nhánh VPBank nơi ứng tuyển.
- [ ] Điện thoại đầy pin, trang phục chỉnh tề.
- [ ] Đến sớm 15 phút.
Tư vấn nghề nghiệp
Lời khuyên sự nghiệp dành cho vị trí CVC/CVCC Tư vấn bảo hiểm VPBank
1. Vị trí này có phù hợp với bạn không?
Đây là vị trí không phải cho người mới — yêu cầu tối thiểu 2 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tư vấn khách hàng (ngân hàng bán lẻ hoặc bảo hiểm nhân thọ) và ưu tiên 1 năm banca. Nếu bạn đang làm tín dụng cá nhân 2-3 năm, đây là cơ hội vàng để chuyển sang mảng có thu nhập cao hơn và ít áp lực thu hồi nợ hơn.
2. Lộ trình thăng tiến tại VPBank (Bancassurance)
Cộng tác viên/Tư vấn viên (nếu mới vào)
↓
Chuyên viên (CV) — 6-12 tháng
↓
Chuyên viên chính (CVCC) — 12-24 tháng
↓
Chuyên viên cao cấp (CVC) — 2-3 năm
↓
Trưởng nhóm/Trưởng phòng Bancassurance
↓
Giám đốc Bancassurance Khu vực
Thông thường, người giỏi có thể lên CVC sau 2-3 năm, trưởng nhóm sau 3-5 năm.
3. Mức lương kỳ vọng theo cấp bậc (Ước lượng tham khảo)
⚠️ Mức lương có thể thay đổi tùy ngân hàng và thời điểm. Đây chỉ là ước lượng dựa trên thông tin thị trường chung.
| Cấp bậc | Lương cứng/tháng | Hoa hồng/Thưởng doanh số | Tổng thu nhập có thể |
|---|---|---|---|
| Chuyên viên (CV) | 12-18 triệu | 5-20 triệu | 17-40 triệu |
| Chuyên viên chính (CVCC) | 18-25 triệu | 10-50 triệu | 28-80 triệu |
| Chuyên viên cao cấp (CVC) | 25-35 triệu | 20-100 triệu | 45-150 triệu |
| Trưởng nhóm | 30-50 triệu | 30-150 triệu + quản lý đội | 60-250 triệu |
Lưu ý: Thu nhập banca phụ thuộc rất lớn vào KPI. Người giỏi có thể kiếm gấp 3-5 lần lương cứng, người yếu có thể chỉ nhận lương cứng. Hợp đồng thường theo quý/năm nên cần chuẩn bị tài chính cho 2-3 tháng đầu.
4. Kỹ năng cần phát triển thêm nếu được nhận
- Thấu cảm khách hàng (Empathy): Khách hàng vay thường đang áp lực tài chính, cần bán bảo hiểm mà không tạo thêm gánh nặng.
- Hiểu biết đa ngành: Tài chính, luật, đầu tư, y tế, giáo dục — càng biết nhiều càng tư vấn tốt.
- Quản lý thời gian: Phải cân bằng giữa chăm sóc khách cũ và tìm khách mới.
- Số hóa: Làm quen với app VPBank NEO, các ứng dụng tư vấn trực tuyến.
- Phân tích dữ liệu: Đọc báo cáo KPI, hiểu xu hướng doanh số theo khu vực, sản phẩm.
5. Lời khuyên thực tế từ góc nhìn người đi trước
- Đừng vào vì lương cứng. Banca là cuộc chơi của người có khả năng bán hàng. Nếu bạn không thích gọi điện, gặp khách, xử lý từ chối — đừng vào.
- Xây dựng pipeline khách hàng ngay từ ngày đầu. Hỏi xin danh sách khách vay cũ từ đội tín dụng.
- Đừng bán sản phẩm — hãy giải quyết nỗi đau. Khách hàng vay mua nhà lo gánh nặng cho con nếu mình mất. Khách vay tiêu dùng lo nợ xấu nếu ốm đau.
- Lấy chứng chỉ tư vấn tài chính (CFP/MII) trong năm đầu — càng sớm càng tốt.
- Theo dõi tỷ lệ tái tục (renewal rate). Đây là KPI quan trọng nhất của banca, vì nó phản ánh chất lượng tư vấn chứ không phải số hợp đồng bán ra.
6. Cơ hội chuyển tiếp
Sau 3-5 năm ở vị trí này, bạn có thể chuyển sang:
- Phía đối tác bảo hiểm: Làm Giám đốc quan hệ đối tác (Partnership Manager) tại Manulife, AIA, Prudential, Sun Life...
- Khối Private Banking: Phục vụ khách hàng cao cấp với sản phẩm wealth management.
- Khởi nghiệp Insurtech: Nếu tích lũp đủ kinh nghiệm và quan hệ.
- Đào tạo nội bộ: Trở thành Trainer cho đội ngũ banca mới.
Câu hỏi thường gặp
Rất tiếc là KHÔNG phù hợp, anh/chị nhé. Vị trí này yêu cầu tối thiểu 2 năm kinh nghiệm tư vấn khách hàng trong ngân hàng bán lẻ hoặc bảo hiểm nhân thọ. Em nên bắt đầu ở vị trí thấp hơn như: Tư vấn viên bảo hiểm bancassurance (CTV), Chuyên viên quan hệ khách hàng cá nhân tại ngân hàng, hoặc Nhân viên tín dụng cá nhân tiêu dùng. Sau 2-3 năm, em có thể quay lại ứng tuyển vị trí CVC/CVCC này với mức lương và cơ hội tốt hơn nhiều.
Đây là hướng chuyển đổi rất phù hợp, anh/chị nhé. Anh/chị có lợi thế lớn vì: (1) Hiểu chân dung khách hàng vay, (2) Có quan hệ với đội ngũ tín dụng để khai thác nguồn khách, (3) Có kiến thức sản phẩm ngân hàng. Lưu ý: Cần học thêm kiến thức chuyên sâu về bảo hiểm (ILP, tích lũy, hưu trí) và lấy chứng chỉ đại lý bảo hiểm (thường ngân hàng sẽ hỗ trợ đào tạo khi vào). Thu nhập có thể tăng gấp 1.5-3 lần nếu bán tốt, đổi lại áp lực doanh số cũng cao hơn.
CVC (Chuyên viên) và CVCC (Chuyên viên chính) thường được gộp chung trong tin tuyển dụng vì yêu cầu tương đương nhau, chỉ khác ở bậc lương và kinh nghiệm kỳ vọng: CVC thường cần 2-3 năm kinh nghiệm, CVCC cần 4-6 năm. Nếu anh/chị có 2-3 năm kinh nghiệm banca hoặc 3-5 năm tín dụng, nên ứng tuyển CVC. Nếu đã có 5+ năm với thành tích tốt, có thể deal mức CVCC ngay từ đầu. HR thường đánh giá qua phỏng vấn để xếp bậc phù hợp.
Anh/chị cần hiểu cấu trúc thu nhập banca: Gồm (1) Lương cứng, (2) Phụ cấp, (3) Hoa hồng trực tiếp (commission) từ doanh số bán bảo hiểm, (4) Thưởng KPI quý/năm. Lương cứng thường ở mức trung bình (không cao bằng ngân hàng thuần túy), nhưng hoa hồng có thể rất lớn nếu bán tốt. Tổng thu nhập có thể dao động từ 20-80 triệu/tháng tùy năng lực. Tuy nhiên, KHÔNG phải ai cũng kiếm được nhiều — người không đạt KPI có thể chỉ nhận lương cứng và bị áp lực. Về con số cụ thể, mức lương có thể thay đổi tùy ngân hàng và thời điểm.
Đây là vị trí có áp lực KPI rõ ràng, đặc biệt là chỉ tiêu doanh số FYP và số hợp đồng mỗi tháng/quý. Vì tập khách hàng là khách vay của VPBank, anh/chị có 2 hình thức tiếp cận: (1) Tư vấn trực tiếp tại chi nhánh khi khách đến giao dịch, (2) Gọi điện/hẹn gặp khách hàng vay đã có trong hệ thống. Ngoài ra còn chăm sóc khách sau bán (nhắc phí, hỗ trợ bồi thường). Giờ làm việc thường từ 8h-17h30 thứ Hai đến thứ Bảy (ngân hàng), nhưng có thể linh hoạt theo lịch khách hàng. Áp lực lớn nhất là áp lực doanh số, không phải áp lực thu hồi nợ như tín dụng.
Được, nhưng cần chuẩn bị kỹ hơn một chút. Anh/chị có lợi thế về kỹ năng bán hàng, hiểu sản phẩm bảo hiểm. Cần bổ sung: (1) Kiến thức sản phẩm ngân hàng (cho vay, tiết kiệm, thẻ), (2) Hiểu mô hình banca (khác với đại lý truyền thống — banca tận dụng data khách hàng có sẵn), (3) CRM và phần mềm VPBank. Khi phỏng vấn, hãy nhấn mạnh kinh nghiệm FYP, tỷ lệ tái tục, và khả năng tư vấn đa sản phẩm. VPBank thường sẵn sàng đào tạo thêm cho người có nền tảng bảo hiểm tốt.
Khác biệt khá nhiều, anh/chị nhé. Làm đại lý độc lập: Anh/chị tự tìm khách, chạy show tự do, thu nhập 100% phụ thuộc hoa hồng, không có phúc lợi ổn định. Làm banca tại VPBank: Được hỗ trợ tập khách hàng vay có sẵn, có lương cứng + phúc lợi ngân hàng (BHXH, bảo hiểm sức khỏe VPBank care, thưởng lễ Tết, du lịch), được đào tạo bài bản, có thương hiệu VPBank làm hậu thuẫn. Nhược điểm của banca: Ít tự do hơn, phải tuân thủ quy trình ngân hàng chặt chẽ, sản phẩm chỉ giới hạn ở đối tác bảo hiểm của VPBank.
Triển vọng rất tốt, anh/chị nhé. Theo báo cáo của các công ty nghiên cứu (PwC, KPMG), bancassurance tại Việt Nam vẫn còn dư địa lớn — tỷ lệ doanh thu bảo hiểm qua kênh banca ở Việt Nam mới chiếm khoảng 20-30%, trong khi các nước phát triển đã 60-70%. VPBank là một trong những ngân hàng tiên phong về banca với đối tác lớn. Tuy nhiên, cần lưu ý: (1) Nghề này đang thay đổi nhanh do số hóa, AI, (2) Cạnh tranh gay gắt giữa các ngân hàng, (3) Áp lực tuân thủ pháp lý ngày càng cao (Luật Kinh doanh bảo hiểm 2022). Nếu anh/chị chịu được áp lực và không ngừng học hỏi, đây vẫn là hướng đi tốt.
Gợi ý 4-5 câu hỏi thông minh: (1) 'Đối tác bảo hiểm chiến lược hiện tại của VPBank là ai và định hướng hợp tác trong 2-3 năm tới ra sao?', (2) 'Cấu trúc KPI cụ thể của vị trí này là gì? Tỷ lệ lương cứng và hoa hồng như thế nào?', (3) 'Đội ngũ banca hiện tại đang tập trung vào phân khúc khách hàng nào? Có kế hoạch phát triển khách hàng cao cấp không?', (4) 'Chương trình đào tạo nội bộ cho nhân viên banca mới như thế nào? Có cơ hội đi học chứng chỉ quốc tế (CFP, MII) không?', (5) 'Cơ hội thăng tiến lên vị trí cao hơn trong khối bancassurance ra sao?'. Những câu này thể hiện anh/chị đã nghiên cứu kỹ và quan tâm lâu dài.
Chia sẻ từ cộng đồng
Mình làm banca ở VPBank được 2 năm rồi. Nói thật là không dành cho người lười, KPI hàng tháng rõ ràng. Nhưng bù lại nếu bán được thì thu nhập rất ok, top 5 đội mình tháng nào cũng trên 50tr. Khách hàng vay thì dễ tiếp cận hơn khách lạnh vì họ đã có quan hệ với ngân hàng rồi.
Mình từ tín dụng cá nhân chuyển sang banca, được gần 1 năm. Ban đầu hơi choáng vì khối lượng sản phẩm phải học nhiều (ILP, tích lũy, hưu trí...) nhưng dần dần quen. Khuyên thật là anh chị nào có ý định ứng tuyển thì nên tìm hiểu kỹ về sản phẩm bảo hiểm trước khi đi phỏng vấn, vì vòng chuyên môn hỏi khá sâu.
Cảnh báo nhé: vị trí này không phải lúc nào cũng như mơ. Có tháng mình bán không ra hợp đồng nào, lương cứng chỉ đủ xài. Áp lực tinh thần lớn lắm. Nếu anh chị nào mới ra trường thì đừng nhảy vào đây vội, hãy làm tín dụng hoặc quan hệ khách hàng 1-2 năm cho có nền tảng đã.
Mình phỏng vấn vòng chuyên môn thì GM hỏi rất kỹ về quy trình bán bảo hiểm, cách xử lý khi khách từ chối, và một tình huống giả định khách muốn hủy hợp đồng sau 14 ngày cân nhắc. Chuẩn bị kỹ phần này nhé. Còn HR thì hỏi mềm hơn, chủ yếu về lý do nghỉ việc và mức lương kỳ vọng.
Có ai biết VPBank đang hợp tác với đối tác bảo hiểm nào không? Mình thấy trước đây là Manulife nhưng gần đây nghe nói chuyển sang AIA hay gì đó. Nếu ai có thông tin chính xác chia sẻ giúp với, mình đang chuẩn bị apply nên cần biết để học sản phẩm trước.
Mẹo nhỏ cho ai chuẩn bị phỏng vấn: mang theo 1-2 bản mẫu hợp đồng bảo hiểm mà mình đã bán thành công (che thông tin khách hàng), giải thích quy trình tư vấn từ đầu đến cuối. Nhà tuyển dụng VPBank rất thích ứng viên biết cách 'show' thành tích qua sản phẩm cụ thể, không phải chỉ nói chung chung.
Đang làm sale ô tô 3 năm, đang đọc tin này thấy hấp dẫn. Theo mọi người thì nền tảng sales ô tô có cạnh tranh được với dân tín dụng hay bảo hiểm không? Mình sợ vòng chuyên môn bị loại vì không biết sản phẩm.
Mình làm ở VPBank chi nhánh HCM được 4 năm rồi. Nói về môi trường làm việc thì VPBank khá năng động, cơ hội thăng tiến rõ ràng. Văn hóa LEAN có thể hơi khó hợp ban đầu nhưng quen rồi sẽ thấy logic. Anh chị nào vào thì cứ mạnh dạn đăng ký các khóa đào tạo nội bộ, học hỏi nhiều.
Ứng tuyển ngay
Ứng tuyển trên website gốcBạn sẽ được chuyển đến trang tuyển dụng chính thức của VPBank
Chuyên môn / Từ khoá
Mất kết nối mạng
Đang thử kết nối lại
Đã xảy ra lỗi!
Vui lòng chờ trong giây lát