Chuyên viên Kế hoạch

Hoàn toàn nên bạn nhé! Tin tuyển dụng ghi rõ ưu tiên nhân sự trẻ/mới ra trường, nên đây là cơ hội rất phù hợp. Để tăng cơ hội trúng tuyển, bạn nên: (1) Làm CV nhấn mạnh các môn học liên quan đến phân tích tài chính, thống kê; (2) Nếu có điều kiện, học thêm Excel nâng cao và SQL cơ bản trên các nền tảng miễn phí như W3Schools, Kaggle; (3) Làm 1-2 bài tập phân tích báo cáo tài chính ngân hàng (lấy dữ liệu từ Vietstock) để làm portfolio; (4) Chuẩn bị sẵn câu chuyện về quá trình học và tinh thần cầu tiến của mình. Vị trí này phù hợp với người mới ra trường nên đừng ngại ứng tuyển!

Theo tham khảo, mức lương khởi điểm (Fresher) cho vị trí Chuyên viên Kế hoạch tại các ngân hàng lớn như MB thường dao động khoảng 10-16 triệu VNĐ/tháng (mức lương có thể thay đổi tùy ngân hàng và thời điểm). Ngoài lương cơ bản, bạn còn được hưởng thưởng Tết, thưởng KPI quý/năm, bảo hiểm sức khỏe, phúc lợi khác. Nên khi deal lương, bạn hỏi rõ tổng thu nhập gồm lương cứng + lương mềm + phúc lợi để có cái nhìn tổng quan. Sau 2-3 năm, mức lương có thể tăng lên 18-25 triệu nếu bạn làm tốt.

Được hoàn toàn bạn nhé. Nền tảng kế toán của bạn là lợi thế lớn vì bạn đã quen với việc đọc báo cáo tài chính, hiểu số liệu. Để chuyển ngang thành công, bạn cần bổ sung: (1) Kỹ năng Excel nâng cao và SQL (quan trọng); (2) Tìm hiểu đặc thù báo cáo tài chính ngân hàng (khác với doanh nghiệp thông thường ở các khoản mục); (3) Học hỏi về các chỉ số riêng của ngân hàng (NIM, CASA, NPL, LDR...). Trong CV, bạn nên nhấn mạnh kinh nghiệm xử lý số liệu lớn, làm báo cáo định kỳ, kỹ năng phân tích để chứng minh sự phù hợp.

Vị trí Chuyên viên Kế hoạch trong ngân hàng có áp lực ở mức trung bình đến khá, đặc biệt vào cuối quý, cuối năm tài chính. Giờ làm việc hành chính từ 8h00-17h00 (thứ 2 đến thứ 6), một số ngân hàng làm đến 17h30. Tuy nhiên, vào các kỳ báo cáo, có thể phải OT (làm thêm giờ) để hoàn thành báo cáo đúng deadline. Đặc biệt, báo cáo đột xuất có thể đến bất ngờ và yêu cầu xử lý nhanh. Nếu bạn chọn ngân hàng lớn như MB, áp lực sẽ cao hơn nhưng đổi lại bạn được đào tạo bài bản, mức lương tốt hơn và có nhiều cơ hội thăng tiến.

Có khác biệt đáng kể. Chuyên viên Kế hoạch ở ngân hàng tập trung vào: (1) Trích xuất và tổng hợp dữ liệu từ hệ thống ngân hàng để phục vụ báo cáo quản trị; (2) Làm việc với các báo cáo định kỳ theo quy định NHNN và nội bộ; (3) Phối hợp với nhiều phòng ban. Còn Data Analyst ở fintech tập trung vào: (1) Phân tích hành vi khách hàng, tối ưu sản phẩm; (2) Xây dựng mô hình dự đoán; (3) Làm việc với big data, A/B testing. Mức lương ở fintech thường cao hơn 20-30% nhưng áp lực cũng lớn hơn, và môi trường startup năng động hơn ngân hàng truyền thống.

Không bắt buộc nhưng rất nên mang theo nếu có. Đặc biệt là: (1) File Excel phân tích báo cáo tài chính ngân hàng (bạn có thể tải báo cáo thường niên của MB, Vietcombank, BIDV trên website quan hệ cổ đông rồi tự phân tích); (2) File SQL các truy vấn bạn đã viết (có thể chụp màn hình hoặc in ra); (3) Bất kỳ chứng chỉ nào liên quan (MOS Excel, Coursera...). Những thứ này chứng minh bạn có kỹ năng thực tế, không chỉ là lý thuyết trên CV. Nếu chưa có dự án nào, hãy dành 1-2 ngày trước buổi phỏng vấn để tạo một bài phân tích nhỏ, dùng Pivot Table và các hàm Excel để trực quan hóa dữ liệu.

Công việc hàng ngày thường bao gồm: (1) Sáng: Đọc email, kiểm tra các yêu cầu báo cáo mới trong ngày, lên kế hoạch phân bổ công việc; (2) Trong ngày: Trích xuất dữ liệu từ hệ thống Core Banking hoặc Data Warehouse bằng SQL hoặc tool có sẵn; làm sạch và xử lý dữ liệu bằng Excel; (3) Tổng hợp số liệu thành các báo cáo định kỳ (ngày/tuần/tháng/quý); (4) Phối hợp với các phòng ban khác (Tín dụng, Khách hàng, Kế toán...) để xác minh số liệu; (5) Cuối ngày: Cập nhật báo cáo lên hệ thống quản lý, gửi email báo cáo cho cấp trên; (6) Tham gia các cuộc họp ngắn về tiến độ công việc. Ngoài ra còn có thể tham gia xây dựng Dashboard trên Power BI.

Khác biệt khá lớn. Làm việc tại Văn phòng Ngân hàng (Head Office) ở Hà Nội: (1) Làm việc với dữ liệu toàn hệ thống; (2) Chuyên môn cao, ít tiếp xúc khách hàng; (3) Cơ hội thăng tiến lên các vị trí cao hơn tốt hơn; (4) Mức lương thường cao hơn chi nhánh cùng cấp. Làm việc tại Chi nhánh: (1) Làm việc với dữ liệu chi nhánh, có thể đa dạng hơn; (2) Tiếp xúc nhiều hơn với khách hàng, đối tác; (4) Cơ hội trở thành Giám đốc chi nhánh. Với người mới ra trường theo hướng chuyên môn kế hoạch/dữ liệu, làm ở Văn phòng Ngân hàng sẽ giúp phát triển chuyên môn sâu hơn, tốt hơn cho con đường chuyên gia hoặc quản lý cấp cao sau này.

Có 3 hướng phổ triển triển cao: (1) Hướng chuyên gia dữ liệu (Data Specialist): Học thêm Python, Machine Learning, Cloud (AWS/Azure), Big Data. Sau 3-5 năm có thể trở thành Senior Data Analyst hoặc Data Scientist với mức lương 30-60 triệu/tháng. (2) Hướng quản lý trong ngân hàng: Phấn đấu lên Trưởng phòng Kế hoạch hoặc chuyển sang các phòng ban chiến lược. (3) Hướng chuyển sang Fintech/Consulting: Kinh nghiệm ngân hàng + kỹ năng data là combo được săn đón ở các công ty fintech, công ty tư vấn. Mức lương có thể tăng gấp 1.5-2 lần so với ở lại ngân hàng. Bạn nên xác định hướng đi từ sớm, đầu tư học tập phù hợp và xây dựng portfolio cá nhân để chuẩn bị cho bước nhảy.