Người có ảnh hưởng chính trị — PEP (Politically Exposed Person) là gì?
Định nghĩa
PEP (Politically Exposed Person — Người có ảnh hưởng chính trị) là cá nhân giữ hoặc từng giữ vị trí quyền lực cao trong bộ máy nhà nước, tổ chức quốc tế, hoặc người thân/cộng sự của họ. Theo Luật PCRT 2022: PEP bao gồm nguyên thủ quốc gia, lãnh đạo CP/QH, thẩm phán tối cao, tướng lĩnh quân đội, lãnh đạo DNNN lớn, đại sứ, lãnh đạo tổ chức quốc tế + vợ/chồng/con + cộng sự kinh doanh. Ngân hàng phải áp dụng EDD (Enhanced Due Diligence) với PEP:
-
(1) Phê duyệt cấp cao hơn khi mở TK/cho vay;
-
(2) Xác minh nguồn tiền/nguồn tài sản;
-
(3) Giám sát giao dịch thường xuyên hơn.
Rủi ro PEP: tham nhũng, hối lộ, rửa tiền qua hệ thống NH. FATF Recommendations 12 & 22 quy định về PEP. Đề thi: xác định PEP, biện pháp EDD cần áp dụng.
Thuật ngữ tiếng Anh
| Tiếng Việt | English |
|---|---|
| Người có ảnh hưởng chính trị | PEP (Politically Exposed Person) |
Chuyên mục: Nghiệp vụ ngân hàng · Xem tất cả thuật ngữ