Nộp tiền mặt vào tài khoản người khác là gì?
Đây là giao dịch trong đó một người đến quầy giao dịch (hoặc dùng máy nộp tiền tự động CDM) nộp tiền mặt trực tiếp vào tài khoản của MỘT NGƯỜI KHÁC, không phải tài khoản của chính mình — khác với chuyển khoản (yêu cầu người thực hiện phải có tài khoản để trích tiền ra).
Đặc điểm khác biệt
Người nộp tiền không nhất thiết phải có tài khoản tại ngân hàng, chỉ cần biết chính xác số tài khoản và tên chủ tài khoản người nhận. Giao dịch này phổ biến trong các trường hợp: người thân nộp hộ tiền học phí, tiền vay, hoặc thanh toán hộ một khoản nào đó mà người nhận không có mặt trực tiếp.
Yêu cầu về nhận biết khách hàng
Dù không cần có tài khoản, người nộp tiền vẫn phải xuất trình giấy tờ tuỳ thân để ngân hàng ghi nhận theo quy định phòng chống rửa tiền, đặc biệt với các khoản nộp giá trị lớn — ngân hàng phải lưu đầy đủ thông tin người nộp thực tế, không chỉ thông tin tài khoản người nhận, để đảm bảo có thể truy vết nguồn gốc dòng tiền khi cần thiết.