Cash Management — Quản lý dòng tiền doanh nghiệp là gì?
Định nghĩa
Cash Management (Quản lý dòng tiền doanh nghiệp) là gói giải pháp ngân hàng giúp doanh nghiệp tối ưu hóa dòng tiền thu — chi, bao gồm:
-
(1) Collection: thu hộ, VA (virtual account), auto-sweeping (gom tiền từ nhiều TK về TK tổng);
-
(2) Payment: chi lương hàng loạt (payroll), thanh toán nhà cung cấp tự động, escrow;
-
(3) Liquidity: đặt tiền qua đêm tự động, notional pooling (gộp lãi nhiều TK);
-
(4) Information: báo cáo số dư real-time, dự báo dòng tiền, tích hợp ERP.
Đối tượng: doanh nghiệp vừa và lớn có dòng tiền phức tạp (nhiều chi nhánh, nhà phân phối, đại lý). Thu nhập phí (NFI) từ Cash Management chiếm 15-25% thu phí ròng ngân hàng. VCB, Techcombank, HSBC là top 3 cash management tại VN.
Thuật ngữ tiếng Anh
| Tiếng Việt | English |
|---|---|
| Cash Management | Quản lý dòng tiền doanh nghiệp |
Chuyên mục: Nghiệp vụ ngân hàng · Xem tất cả thuật ngữ