KYC/AML — Biết khách hàng và Chống rửa tiền
KYC (Know Your Customer) — quy trình xác minh danh tính khách hàng trước khi thiết lập quan hệ giao dịch. AML (Anti-Money Laundering) — hệ thống phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Quy trình KYC: thu thập CCCD/CMND, xác minh thông tin, đánh giá rủi ro KH, giám sát giao dịch bất thường. Theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022: giao dịch ≥ 400 triệu VND phải báo cáo; giao dịch đáng ngờ phải báo cáo NHNN trong 3 ngày.
Tiếng Anh
KYC/AML tiếng Anh là KYC (Know Your Customer) / AML (Anti-Money Laundering). Đây là thuật ngữ chuyên ngành tài chính ngân hàng, được sử dụng rộng rãi trong các tài liệu và giao dịch tiếng Anh liên quan đến lĩnh vực ngân hàng. Thuật ngữ tiếng Anh được sử dụng phổ biến trong các tài liệu tài chính quốc tế, báo cáo của IMF, World Bank, và các ngân hàng đa quốc gia. Trong môi trường làm việc tại các ngân hàng có vốn đầu tư nước ngoài tại Việt Nam, thuật ngữ tiếng Anh thường được sử dụng song song với tiếng Việt.
Tiếng Nhật
KYC/AML tiếng Nhật là KYC（顧客確認）/ AML（マネーロンダリング対策）. Đây là thuật ngữ chuyên ngành tài chính ngân hàng, được sử dụng rộng rãi trong các tài liệu và giao dịch tiếng Nhật liên quan đến lĩnh vực ngân hàng. Thuật ngữ tiếng Nhật thường xuất hiện trong các tài liệu của hệ thống ngân hàng Nhật Bản (MUFG, SMBC, Mizuho) và giao dịch giữa doanh nghiệp Việt-Nhật. Biết thuật ngữ tiếng Nhật giúp nhân viên ngân hàng phục vụ tốt hơn khách hàng doanh nghiệp Nhật Bản tại Việt Nam.
Tiếng Hàn
KYC/AML tiếng Hàn là KYC（고객확인제도）/ AML（자금세탁방지）. Đây là thuật ngữ chuyên ngành tài chính ngân hàng, được sử dụng rộng rãi trong các tài liệu và giao dịch tiếng Hàn liên quan đến lĩnh vực ngân hàng. Thuật ngữ tiếng Hàn phổ biến trong hệ thống ngân hàng Hàn Quốc (Shinhan, Woori, KEB Hana) — các ngân hàng có hiện diện mạnh tại Việt Nam. Nhân viên tại Shinhan Bank, Woori Bank Việt Nam thường cần nắm thuật ngữ tiếng Hàn khi giao tiếp với trụ sở chính.
Tiếng Trung
KYC/AML tiếng Trung là KYC（了解你的客户）/ AML（反洗钱）. Đây là thuật ngữ chuyên ngành tài chính ngân hàng, được sử dụng rộng rãi trong các tài liệu và giao dịch tiếng Trung liên quan đến lĩnh vực ngân hàng. Thuật ngữ tiếng Trung được sử dụng trong hệ thống ngân hàng Trung Quốc (ICBC, Bank of China, CCB), Đài Loan (CTBC, Cathay United), và Hong Kong. Đây là thuật ngữ thường gặp khi làm việc với đối tác Trung Quốc, Đài Loan trong lĩnh vực tài chính.
Tiếng Tây Ban Nha
KYC/AML tiếng Tây Ban Nha là KYC (Conozca a su Cliente) / AML (Anti-Lavado de Dinero). Đây là thuật ngữ chuyên ngành tài chính ngân hàng, được sử dụng rộng rãi trong các tài liệu và giao dịch tiếng Tây Ban Nha liên quan đến lĩnh vực ngân hàng. Thuật ngữ tiếng Tây Ban Nha sử dụng trong hệ thống ngân hàng các nước Mỹ Latinh (Banco Santander, BBVA) và Tây Ban Nha. Tiếng Tây Ban Nha là ngôn ngữ chính thức tại 20 quốc gia, rất quan trọng trong bối cảnh tài chính ngân hàng toàn cầu.