Câu 1 / 50

ICAAP là viết tắt của gì?

• A. Internal Control Assessment And Planning
• B. Internal Compliance And Audit Procedure
• C. Internal Capital Adequacy Assessment Process
• D. International Capital Adequacy Audit Protocol

Câu 2 / 50

Theo Luật TCTD 2024, khi TCTD bị kiểm soát đặc biệt (KSĐB), NHNN có những quyền hạn nào?

• A. Đình chỉ/chấm dứt quyền cổ đông, bổ nhiệm/bãi nhiệm nhân sự, áp dụng lãi suất 0% hoặc âm, cấm tất toán tiền gửi, sáp nhập bắt buộc
• B. Chỉ giám sát chặt hơn
• C. Đóng cửa chi nhánh lỗ
• D. Chỉ phạt hành chính

Câu 3 / 50

Mua bảo hiểm rủi ro hoạt động thuộc chiến lược quản trị rủi ro nào?

• A. Chuyển giao rủi ro (risk transfer)
• B. Giảm thiểu rủi ro (risk mitigation)
• C. Tránh né rủi ro (risk avoidance)
• D. Chấp nhận rủi ro (risk acceptance)

Câu 4 / 50

Ông Trần Minh V là Chủ tịch Hội đồng nhân dân tỉnh X, đến ngân hàng RR mở tài khoản tiết kiệm 5 tỷ đồng. Theo quy định phòng chống rửa tiền, ngân hàng RR cần áp dụng biện pháp gì đặc biệt?

• A. Không cần biện pháp đặc biệt vì tiết kiệm là sản phẩm rủi ro thấp
• B. Từ chối mở tài khoản vì người có chức vụ chính trị không được gửi tiết kiệm giá trị lớn
• C. Áp dụng biện pháp nhận biết khách hàng tăng cường vì ông V là người có ảnh hưởng chính trị (PEP), bao gồm xác minh nguồn gốc tài sản và phê duyệt của quản lý cấp cao
• D. Mở tài khoản bình thường nhưng giám sát giao dịch trong 6 tháng đầu

Câu 5 / 50

Tổ chức tín dụng cho vay đồng tài trợ (cho vay hợp vốn) khi nào?

• A. Khi nhu cầu vốn của khách hàng vượt quá khả năng cho vay của một tổ chức tín dụng hoặc vượt giới hạn cấp tín dụng theo quy định
• B. Khi khách hàng vay là doanh nghiệp nhà nước
• C. Khi khoản vay có thời hạn trên 5 năm
• D. Khi tổ chức tín dụng muốn tăng doanh số cho vay