Câu 1 / 50

Nhân viên ngân hàng YY được một khách hàng lớn đề nghị "nhắm mắt" khi xử lý một giao dịch chuyển 5 tỷ đồng sang tài khoản nước ngoài không có hợp đồng thương mại, đổi lại khách hàng sẽ thưởng 50 triệu đồng. Nhân viên nên xử lý thế nào?

• A. Từ chối đề nghị nhưng vẫn thực hiện giao dịch bình thường
• B. Thực hiện giao dịch vì khách hàng có quyền chuyển tiền
• C. Trao đổi riêng với đồng nghiệp trước khi quyết định
• D. Từ chối dứt khoát, lập tức báo cáo cho quản lý trực tiếp và bộ phận tuân thủ về hành vi đề nghị hối lộ và giao dịch đáng ngờ

Câu 2 / 50

Khách hàng Hoàng Văn F đến quầy mở tài khoản thanh toán, xuất trình căn cước công dân gắn chip. Giao dịch viên phát hiện ảnh trên căn cước công dân khác biệt đáng kể so với diện mạo hiện tại của khách hàng. Giao dịch viên cần làm gì?

• A. Từ chối mở tài khoản ngay lập tức
• B. Mở tài khoản bình thường vì căn cước công dân gắn chip là giấy tờ pháp lý cao nhất
• C. Yêu cầu khách hàng mang thêm hộ khẩu để đối chiếu
• D. Xác minh thông tin qua chip trên căn cước công dân và đối chiếu sinh trắc học, báo cáo kiểm soát viên nếu vẫn nghi ngờ

Câu 3 / 50

Hình thức pháp lý của ngân hàng thương mại tại Việt Nam?

• A. Chỉ là công ty cổ phần.
• B. Chỉ là công ty TNHH.
• C. Công ty cổ phần hoặc công ty trách nhiệm hữu hạn.
• D. Doanh nghiệp tư nhân hoặc công ty hợp danh.

Câu 4 / 50

Hệ số rủi ro cho Tiền mặt, vàng, TPCP theo TT 22/2019 (Phụ lục 2) là bao nhiêu?

• A. 50%
• B. 20%
• C. 0%
• D. 100%

Câu 5 / 50

Phương thức D/P (Documents against Payment) khác gì D/A (Documents against Acceptance)?

• A. Không có sự khác biệt
• B. D/P: người mua trả tiền mới nhận chứng từ; D/A: người mua chấp nhận hối phiếu thì nhận chứng từ
• C. D/A: người mua trả tiền mới nhận chứng từ; D/P: người mua chấp nhận kỳ phiếu
• D. D/P và D/A đều yêu cầu bảo lãnh ngân hàng